近来,企业办理银行开户手续变得非常严格,对此,客户叫苦不迭,银行人在服务与监管的夹缝中左右为难,面对客户时也背了不少骂名。其实,归根结底只有一个事,国家管控的越来越严格了。
一方面,一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,其中有一项通报批评是这样的:暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。通过内容我们得知,是根据电线诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。看到这里,相信大家都能理解银行开户审核,为何要如此谨慎了吧!
由于近期各地集中开展金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪,也有不少企业被误伤,账户被暂停使用或者只收不付。例如,
同一人注册多家公司
企业注册地址为虚拟地址
账户交易分散转入、分散转出,不留余额
账户交易与公司经营关联度不强,无税费、工资等日常支出
此类账户中不少是出于税务或者资质的要求开设的公司,这也是和我国目前营商环境尚不完善有关。这可能也是需要监管部门引起重视的问题,打击电信诈骗不应该过多影响到企业的正常经营。
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