横琴投资合伙企业办理流程

从发布的内容上看，该项文件与其他地区相比，操作性更强，也更为细致严格。深圳此次出台的金融监管细则，全面涵盖了明确监管分工、属地管理、准入标准等三大监管内容。

　　从《意见稿》的内容上看，该项文件对于银行存管属地化的要求较为强烈，相比之前各地的监管办法，深圳版《意见稿》中有关“属地化”管理的要求是此次的一大特点。即“本地注册、本地运营、本地存管”。

　　值得关注的是，从与深圳平台签订直接存管协议的银行来看，目前仍以城商行为主，在这19家开展深圳网贷存管业务的银行中，有11家在深圳地区没有设立分行，其中签约五的银行中，除广东华兴银行外，其他银行在深圳均未设立分行。

　　深圳此次出台的监管新规，还对网贷平台设定了多项前置性准入标准和条件。《意见稿》规定，网贷平台要向注册地区政府提交书面申请材料，后者应通过多方数据比对、信用核查、实地认证、现场勘查、高管约谈、部门会商等方式对申请材料进行审核，有效验证申请材料的真实性，符合规定的才能上报深圳金融办。而市级金融办收到区政府的书面意见，对符合备案登记相关规定的平台予以办理备案登记。

　　网贷平台要设置风控合规、销售监督和投诉受理部门，高管人员从事金融业相关工作5年以上，并具有大学本科以上（含）学历的管理人员不少于3名。更重要的是，还列出了四类高管“黑名单”：有犯罪记录或严重不良信用记录的；担任破产清算的公司董监高人员，对该公司破产负有个人责任，且破产清算起未逾3年的；担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司法定代表人和高管，并负有个人责任，且公司营业执照吊销未逾3年的；被金融监管部门取消董监高任职资格，或禁止从业期限未满的。