4.1 基金净值

　　一、条件：

基金资产净值就是在某一个时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，股权私募基金备案条件代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

　　单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数

二、要求：　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，4.常见概念：包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；股权私募基金备案条件基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

　　累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额

　三、费用：　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

· 平衡型 – 平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，股权私募基金备案条件成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。