私募基金公司备案工作,私募基金公司备案
1、公司注册阶段
你给自己的私募起了一个高大上的名字，开始了私募大佬之路。
这条路是用钱铺起来的，相信我。
是注册资本金。做证券类私募，注册资本金是1000万（如果少了很可能无法备案通过），股权类2000万起，将来通过备案的概率高一点。
现在我们只讨论证券类私募。你很快要进行管理人登记，实缴资本要求至少250万。当然你可以通过过桥的方式凑足这笔钱，成本不菲。利率低达10%，半个月时间的利息也超过一万元。
开始公司注册。刻章，开立银行账户，做logo，开立社保公积金账户等，几千元可以搞定。一个悲伤的故事是：北上广深基本已经不允许注册资产管理公司。如果没有现成的投资类公司，你还需要买壳（别人注册的资产管理公司），购买一个壳的价格并不便宜（要做法人变更，至少100万，现在很少有私募壳出售）。
你需要租个办公场所。协会备案的时候，是要看你的办公楼和带logo的前台照片的，这个无法作假。
在这个行业，办公场所很重要。你以为有个办公室就可以了？想多了。你不是私募界的乔布斯，这儿也不是美利坚，在中国做私募可不能从车库里起家。正如一位知名私募的朋友所说：“你不可能挑选一个便宜的写字楼。你的投资者来了，看到你寒酸的样子，怎么会将资金放心交给你打理呢？”
北上广深中心区域的豪华写字楼是私募的Zui爱，以帝都为例，英蓝大厦、国贸三期是每个私募基金经理的梦想，是在金融街和国贸，气质上输不起。
尽量不要设在五环外（做夜盘的除外），只比四环多一环，格调已在千里之外。
公司注册成功了，痛苦可能才刚刚开始。
2、私募机构备案（管理人登记）阶段
公司注册好了，开始私募备案。
私募基金备案的要求有很多，我们只罗列花钱的项目。
是高管的资格。按相关规定，从事私募证券投资基金业务的，高管均需取得基金从业资格；从事非私募证券投资基金业务，至少2名高管应取得基金从业资格。法定代表人\执行事务合伙人（委派代表）、合规\风控负责人应当取得该资格。
今年8月出的监管新举措规定了“3+3”私募投顾模式，再度重创屌丝基金经理。通俗地说，“3+3”就是私募基金管理人需要至少有3名工作人员有不少于3年的可追溯业绩，如果达不到标准，将不能借助券商资管计划或基金子公司发行通道产品。
名义上，这是提高的私募的人才门槛，其实花的是真金白银。
极端条件下，你自己做法人代表兼基金经理，找两个有证的朋友挂在你的公司，也凑合，成本是一顿酒钱。
是法律意见书，2万到5万可以搞定，这一步就不要省钱了，不幸找到不靠谱律所的话，被打回来又是一场浩劫。
你需要一个PB服务商为你提供一系列服务（交易、托管、外包），一般5万起，比较省心。
3、资金募集阶段
备案成功后，可以小庆祝一下，进入恐怖的资金募集阶段。
当然所有私募都缺钱，你会发现你尤其缺钱：发产品的门槛是500万起（一般人是拿不出来的），没人给你代销，你能依靠的只有客户，或者土豪朋友。你才发现你的人脉和资源贫瘠的可怕。
直销团队肯定雇不起，咬咬牙找个财富管理公司，大的财富管理公司表示不约，小公司自信地说可以，但开口就要抽募集资金总量的3%-5%。
还是自己找客户吧，请客户吃饭喝茶，这钱不能省。一圈下来，花出去的钱，轻松超过一平米的帝都房价。
4、公司运作阶段
一切就绪，你终于坐在了办公室的彭博终端前。未来的一年，你会面临一系列成本。包括但不限于：
人力成本：私募基金Zui大的花销就是人力成本。小私募也要具备财务、风控、操盘手、营销人员。这些是底配，规模稍大的还要基金经理、研究人员、开发团队，还有前台、网络维护、营销、行政。
工资支出自己算吧，小型私募的研究员（如果有）年薪十几万，好在非核心职能员工的工资水平可以控制在农民工标准。当然你也可以一人充当基金经理、研究员、交易员，客户来参观的时候让表弟在电脑前坐一会儿就可以。
税费：企业所得税，（有限合伙不需要交企业所得税）、增值税；
年审费：产品满一年后，你需要找个会计师事务所发审计报告，预计5-10万元；
基金业协会会员费：如果你加入中国证券投资基金业协会，每年缴纳会员费2万元。
你每年还要付出：水电费，电脑，办公费，写字楼租金。
不要再奢求一个漂亮的前台或长腿女秘书了。
综上，一家低配私募一年的运营成本，100万元基本打不住。
按照私募行业2%管理费+20%业绩提成的规矩，那2%的管理费是你的唯一依靠。（别以为你真的可以拿到20%的业绩提成）。坐拥数千万托管资产的你，一年下来可能颗粒无收。遇到去年那样的年景，就更欲哭无泪。
奔私后，终于一步步登上了金融行业的制高点，似乎一切都挺过来了，你会发现，依然无法看清这个神奇的市场。
总有一些幸运儿成就一年翻数倍的佳话，也有一些人爆仓黯然离场。
能不能活下来，可能运气真的大于实力。你自己的故事，才刚刚开始。
私募基金管理人备案工作前期筹划（实操性强）
私募基金管理人资格备案的前期筹划工作，主要集中拟申请机构的前期设立上或者已有机构的前期整改上，在此我就针对一些我知道的硬性条件在这列举个一二三。
1、机构名称
根据协会的审核要求“申请机构的名称应当包含有“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等与私募基金管理人业务属性密切相关字样。”申请机构的机构名称中请务必含有“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”的字样或有近似意思的字样，因为协会将他们列举出来了，就表示予以认可。当然，我也知道现在全国工商注册都在严卡此类字样，那也可以尝试打打擦边球，发挥下想象力和展示下文字功底，创造些比如“财富管理”的类似字样，毕竟“业务属性密切相关字样”是个不小的范围。当然，“投资咨询”的字样就免了吧，协会不予认可的字样，你自己怎么理解与解释也没用。
2、经营范围
经营范围的内容要求与机构名称的内容要求一致，这里不赘述了，但碍于工商部门归类允许使用的经营范围有限定，这里不太好发挥大家的想象力和文字水平。从实务的角度来说，“受托资产管理”是能够被协会认可，且工商部门相对放宽登记的经营范围（至少我这里的工商登记此类范围不需要金融局前置），可以尝试使用。
至于“投资咨询”等属于卖方业务类的经营范围，也不用考虑了，协会不鼓励此类业务范围存在。
根据协会专业化经营要求，除了那些与私募基金管理有关联的经营范围外，建议删除其他无关经营范围，比如啥“实业投资”“广告策划”……，协会的专业化要求就是让机构除了私募基金管理外，其他业务都别做。
专业化是协会核查经营范围的基础。
特别提醒：如机构设立后，如通过公众号、网络进行宣传，请一定要注意对外宣传业务的内容，切忌越界，协会对机构网络舆情情况有严格的要求。
3、股东与实际控制人
对于股东的要求，协会这里没有明确限制，但如有涉外身份那就得注意些，毕竟这是协会明确要求核查的事项，鉴于我没有实际碰到过境外高端人士，在此不好妄议什么。
涉及到民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的股东尽可能避免。这点也适用于实际控制人，哪怕只是一点点持股情况都要注意，不属于协会关联方的认定标准。
不要抱有侥幸心理，因为在你备案审查时，协会是要求股东穿透到自然人或国资机构得，很多痕迹你是藏不住得。
实际控制人一定要有，实在没有就通过董事会席位、表决权约定、协议约定的方式确认。
4、注册资本与实缴资本
现在公司都是认缴制了，我的建议注册资本是多些无妨，这也关系到机构今后的管理规模，大些无妨。如果谨慎点确实希望少些，我也建议不低于人民币500万元，这个协会没啥明文规定，但也是有个内部审核线。
至于实缴资本，不能一分不缴，我的建议是人民币300万元以上，大家也可以视为内部线，当然多些肯定更好。提醒的是，完成了实缴后也把钱留在账上供机构日常使用，因为将来申报时是要核查到位情况。
5、组织机构与高管
把这个事项放在这里提，是我个人的观点，毕竟高管不好找，必须先筹划好，临时调整反而耽误事。
一定要有风险控制专职人员，并设置高管职位。基金从业资格就不用说了，现在是有一定从业履历，建议是专职（尽快购置社保）。法定代表人也是一样，建议有从业履历、专职。否则在进行资格备案申报时，协会很可能会认为机构运营实践经验不足，进而要求说明如何正常展开基金的运营。
至于其他高管（董事长/执行董事、总经理、监事、副总、财务总监、投资部总监）建议尽可能具备基金从业资格且专职，如果确实没有从业资格，那就别那么早设置该高管职位，这个也是可能被协会要求整改的，别整改后再撤换多尴尬啊。
有个温馨提示：基金从业资格的协会备案认证窗口暂时还未对外开放接受相关人员备案，但在私募基金管理人备案申报时，可通过高管人员资料上传前的高管从业资格认证窗口完成备案。
6、办公场地与办公设备
注册地址和实际办公地址不一致问题不大，只要具有充分真实的理由即可。但实际办公地址一定要有一定规模且独立，不宜与其他机构共同办公；办公设备一定要基本齐全。在申报时会要求上传真实的照片予以佐证（办公前台待公司LOGO的正面照与实际办公场地内部照）。
