《业务指南》共20款49条，在总结提炼有关银行佳实践案例操作方式的基础上，推动银行完善展业操作。在客户尽调方面，增加反洗钱、反恐融资以及对客户经营团队和客户交易对手的尽调内容。在真实性审核方面，推荐银行从合同价款、装载货物、运输线路、业务频率、货权掌控的合理性逻辑性入手，全方位判断单据的真实性。在融资管理上，防止虚构交易套取银行资金。在事后监测上，关注异常交易行为的发生。
货物到国外客户强制要求退货，出口退运怎么办？可以出口退运回工厂吗？
详询：
出口过程中经常会遇到：出口退运；出口退运返修；退运清关等等问题；
随着中国经济发展，中国已成为世界出口大国之一，其中销往美国的产品占总出口额30%，对于电子产品出口，遇到客户强制性要求退运了怎么办，尤其是出口大国美国，跟我国签约无条件退运的贸易条款，退运该怎么操作？国内出口货物，尤其是电子产品，小家电等，返修率较高，
原产中国的产品出口到国外因产品质量问题、包装问题、货物回收旧产品需要退运到中国维修再出口的，
坪山出口加工区具有境内关外（相当于香港)性质，浩通物流公司是一家具有退运维修资质的国际物流企业。专注为企业货物退运，退运货物保税仓储维修。提供的退运方案及方案实施。
退运优势：
1.无需退运证明文件；
2.无需申报进口；
3.无需交保证金；
4.无论是新产品，还是旧产品都可以退运返修。
保税电子产品组装生产加工、检测与维修、更换包装、为客户解决境外商品返修、返修等问题，返修产品当天海关备案，就可以直接进口到浩通国际物流维修车间，进行返修加工。无需提供及缴纳保证金、相关不合格证明文件。
免税退运回国内返修运作流程：
1. 货物从国外运到香港码头（若在盐田上岸则需转关入加工区），提交货物详细信息，我司经直接到香港码头提货；
2. 货物从皇岗口岸转关入区，我们根据货物详细信息，申报货物入区，无需其他手续和资料；
3. 货物存入仓库。工厂带技术人员进区维修，或由我司代理维修；
4. 维修所需的包装材料可通过自用物资申报进区，涉及的仪器可以临时申报进区，用完后返回工厂；
5. 货物维修完毕，或交于香港码头，或交到盐田蛇口码头。
出口货物退运解决方案分析：
1、包税进口退运维修——某些物流企业蚂蚁搬家式把货从香港运进国内，此法属于违法操作！海关查到会直接扣货！风险极高！
2、保证金模式返修——向海关缴纳高额保证金（一般是货值的70%），适合资金比较充足的工厂，时间长，手续繁琐，影响企业的海关信誉，另外，货物修好后6个月左右才会退保。
3、快递回来返修——风险很大，属违法行为，数量大的话被海关查到扣货，就相当于走私。
4、手册返修——可能导致商检对于工厂每次出货都是做法检，质疑工厂的生产能力，对企业在海关的信誉影响甚大。
5、进口缴税返修----维修好后复出口的产品要求一定要跟原退货一模一样，否则海关扣货。
6、加工区/保税区退运返修---手续简单、成本低、时效快；免税、、免征、免保证金、对企业海关信誉无负面影响。
