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境内实际上在反洗钱的调查方面，包括对客户资金来源的证明的材料提供方面，相对于海外机构是较为宽松的。尤其是一些比较成熟的，像美国、英国，包括我们香港这些地区，他们的这些反洗钱会要求更高。从具体的操作层面，国内的家族信托一般要求客户提供三类材料可以作为资金来源的证明。
类是完税证明；
第二是客户能够匹配要做家族信托的规模的收入证明或者是过去的银行流水；
第三类实际上是客户提供的多的，也是常用的一种资产来源证明，是客户现在持仓的一些金融产品的持仓证明。
从逻辑上来讲，就是只要能证明这笔未来要设立家族信托的财产，是来源于他从金融产品退出资金，在国内的家族信托，就可以认可它的资金来源是合法的。而刚才提到的完税证明、收入证明、来源证明等等，只要提供任意的一种就好。
因为每一个客户的资金的来源确实路径不一样，比如有刚刚卖完房子，可能卖房的这些完税证明，那就是直接的材料，如果这个客户可能这些钱之前是在银行买了一个理财产品，可提供金融产品的资产证明，或者是有些客户说这是我多年的工资和奖金的积蓄，他提供收入证明，主要还是看客户的情况。
在海外对于反洗钱金融合规要求比较严，曾经有一位客户在英国买房子，需要预付20万英镑定金，等付过去后期再要付尾款的时候，卖方要求提供完税证明，但客户没有完税证明，卖方便不同意将房子卖出，我的客户便要求对方把定金返还，可对方依据合约说客户违约，涉及到金融合规审查，这位客户付出了代价和教训。
针对这个问题，海外信托的反洗钱的条例是非常严谨的，基本所有的海外信托机构都有相应的信托法，反洗钱条例是不断的更新。对于海外的信托机构，都需要审核去做尽职审查。分两大类，一个是委托人，就是设立人，他的身份资料、包括他是什么国籍的、拿什么护照、住在哪里？拿一个地址证明水电煤气单银行账单能证明他住的地方，他的身份用护照证明。