中国富豪设立离岸家族信托

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“离岸信托作为在离岸属地成立的信托，在操作上与本地的信托类似，但因为特定的属地对信托的定义或法条有相对宽松或特别的政策，使受益人的利益能够得到更多的保护。”——全球大的独立信托机构The Sovereign Group联合创始人

近年中国家庭财富迅速积累、社会老龄化呈加速发展趋势，财富于分配、传承、与管理方面的需求给家族离岸信托行业的发展带来了可能，并提出了迫切的市场需求。据公开报道，中国已经有10位富豪将5000亿的资产转移到离岸信托！

l 离岸信托到底是什么？ 为什么能得到这么大的肯定？

离岸，是一个相对的区域概念，通常理解为国外或非内地地区，离岸信托，就是指委托人在居住以外的司法辖区设立的信托，也称为境外信托或海外信托。比如一个中国人，他在美国设立了一个信托，那么这个信托就是离岸信托。

对我国国内居民来说，常见的离岸国家和地区有：香港、英属维尔京群岛（BVI）、巴拿马、开曼群岛、百慕大、耿西岛、泽西岛、新西兰等等。

正所谓商场如战场，里面潜在太多的不确定因素及风险，随着中国金融市场不断扩大，为实现公司股东家族传承、税务安排、债务风险隔离等目的，越来越多的境内企业家考虑在上市架构中加入离岸信托。

l 民企企业家试水离岸信托

1.融创中国孙宏斌在投资乐视失败后，突然意识到贾跃亭把钱转移到国外是非常敏锐的。2018年5月、6月、12月，孙宏斌分三次创立家族离岸信托，将其价值459亿人民币的融创股份全数装入离岸信托。

2.小米的雷军将其持有的小米集团42.95亿的A类股，以及22.83亿的B类股，共65.78亿股（市值560亿）都托管于诺亚财富旗下的方舟信托ARKTrust（Hong Kong）Limited（简称“ARK”），受益人为雷军及其家人。

3.海底捞张勇夫妇，早在上市前就已采用离岸家族信托的形式，将持约1000亿市值的股份通过“离岸家族信托+BVI公司”持有。其中，张勇的家族信托appletrust，持有海底捞47.84%的股份；舒萍的家族信托rose trust,持有海底捞14.85%的股份。

4.马云持有阿里巴巴167159739股权益，但其中只有0.2%在个人名下，的99.8%由两个BVI公司——JCPropertiesLimited和JSP InvestmentLimited持有，以离岸家族信托、海外慈善基金会、开曼控股公司形式控制，其中离岸信托独占其中的64.4%，当时的市值为1119亿人民币。

5.刘强东在京东上市前3天，将所持的京东股权全部由个人持股，转变成刘强东创立的离岸家族信托持股，受益人是刘强东和他的家人。至2017年底，刘强东离岸信托所持股权总值达到333亿人民币。