家族信托可以设置保护人吗

想要了解更多关于【家族信托】的知识，可以直接联系我们

当我们有大笔资金需要存放在银行时，往往不希望银行对我们的存款来源进行询问，那么若是大额存款银行会调查来源吗？让我们来看一下这是怎么规定的吧。

大额存款银行会调查来源吗？

银行需要我们说明来源，并如实上报，一般情况下不会详细调查其来源。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。