近日,香港海关成功侦破一宗怀疑清洗黑钱案件,涉案金额超过30亿港元,涉及金额为历来海关处理同类型案件中*高。
这次洗黑钱事件,促使了香港多家银行收紧开户条件。香港升级反洗钱力度。这就是为什么现在开设银行账户越来越难!
那对于正规做进出口贸易的客户,应该如何去维护已经开设的银行账户呢?
下面是我们总结的一些干货现在香港银行开立不易,所以在使用香港账户时要注意维护好。
以下几点建议给您参考:
1、请保持您的账户处于活跃状态,1个月内至少产生一笔交易记录;
2、请保持您的账户有一定的存款量,建议*少保留三万元港币以上金额的存款;
3、请保持您的账户往来交易记录信用良好,**勿与高风险国家有交易款项往来;
4、请保持您的账户处于正常交易状态,进出记录不要过于频繁,切勿快进快出;
5、保存好业务交易的单据,以备银行查询,如合同、提单、INVOICE
6、尽量公对公转账或接收款项;
7、网银每月至少登录一次,如发现异常,第一时间联系银行;
8、保管好每月的银行月结单,以便后期处理账务;
9、如有业务发生,建议正规做账,银行也需要查看审计报告;
10、请留意银行是否需要更新资料,需及时办理,以免过期账号被冻结。