如果香港银行账户被通知终止,限制使用、银行账户资金被冻结,一般都是因为使用不当引起的,比如银行账户长期不使用而被认为是僵尸账户;或者账户使用异常,快进快出、整存整取等异常操作行为引起香港银行注意;亦或者涉嫌违法违规活动等。
如果因为香港银行认为该账户存在可疑活动或者违反了规定,会对该账户进行限制使用,可以向银行提供相关证明资料,如交易凭证、商业合同等,以证明账户的合法性。
在使用过程中,我们仍然需要注意一些重要的事项,以确保账户的正确使用和安全。
使用香港银行账户注意事项:
一、积极配合银行更新户口资料
根据国际反洗钱、反恐怖分子资金筹集要求,银行除了在办理开户时采取客户尽职审查手续外,也会定期复核和更新现有客户资料,复核的周期和程度会因应客户的风险程度有所不同。
香港银行账户已沿用多年,账户持有人或许仍会收到由银行发出的信件,要求更新客户或其户口活动的资料,如:
客户基本资料:如新年度香港公司的注册证书、商业登记证、客户本人签名等,能够证明该公司合法存续,且由授权使用人正常使用的相关信息。
业务证明文件:如该账户内每笔资金流水的相关业务凭证(如交易合同、收发货单、收据发票等)。
公司审计资料:如经第三方执业持牌会计师核数审计的审计报告。