很多客户注册境外公司的主要目的是为了开一个境外账户,方便跨境资金的收付。在开户时都会向我们咨询很多银行开户相关问题,我们整理了经常问到的一些常见问题,希望能帮您解答银行开户的疑惑。本文主要以香港公司作为开户主体开户来分析,其他的境外公司也同理,可供参考。
整个开户流程相对简单,按照银行开户的要求先准备好资料,然后逐步办理即可,开户流程如下:
1. 收集开户资料发银行经理初审(初审期间如有问题,我司会及时联系客户沟通和补充材料)
2. 初审通过,预约见证开户时间
3. 客户亲临香港银行面签或者在内地分行面签
4. 面签后资料递交香港银行后台审核,等待下户通知
5. 账户开成功后,银行寄出编码器和密码信
6. 存入预存款激活账户,正常使用(建议一个月内激活账户,避免长时间不用账户被关闭)银行开户被拒通常有这几种情况:1)开户资料准备不齐全
开户资料准备不齐全,银行前期尽职调查就比较难通过,那么就会降低开户成功率,这也是大多数公司开户被拒的主要原因之一。应对建议:开户前根据每家银行的要求来准备资料,并尽可能准备齐全。资料准备好之后先提供给我们预审,再经由银行经理初审。我们会根据多年的开户经验,充分的问题反馈和给予适当的开户建议。若需补充业务资料,可以等资料准备齐整后再开,这样能大大的增加下户成功率。2)公司名称含有敏感词
需要开户的公司公司如果出现带有“信托”、“基金”、“投资”、“保险”等敏感字眼,银行审核会非常严格,这些行业需取得相应牌照才能经营,银行会要求提供相关的资料来审核。
应对建议:公司在注册阶段,取名时尽量避开敏感词汇,避免因公司名称问题而对开户产生负面影响。3)银行对公司背景存疑,客户回答问题模糊
银行经理在和客户沟通过程中,对于客户的开户目的、公司行业、公司经营范围、资金来源等方面可能存在一些疑虑,客户回答问题不完善或模糊不清,也无法提供更多的辅助文件来打消这一疑虑,会导致银行经理对客户的信任度不够,从而不予开户。