一:存在挪用公款的风险
公司对公户里面的资金在银行系统里面都可以查询得到各个款项的流向,一旦转到老板自己的账户上,就很难区分出来是对公使用还是私人使用。
而且根据法律法规,公司的资金往来必须是受到监管,不可以挪做私用,一旦被发现有挪用公款的行为,就会触犯了法律的底线,也就是犯了挪用公款罪,也就进去了。
二:存在偷税漏税的风险
纳税是每个公司都要履行的义务,如果有从对公账户转到个人账户的款项账面不透明,没有依法纳税的凭证,一旦被监查到,企业将会面临补缴,偷逃税款和缴纳巨额的罚款。
如果公司曾经存在偷税漏税的行为,也受到过税务机关的行zheng处罚,之后再次再犯,涉及金额巨大的,将会受到偷逃税款的刑罚。
三:存在被怀疑洗钱的风险
有些老板想使用不正当的手法来获取金钱,可能会成立空壳公司正常经营的名义,将来路不明或违法所得的资金通过对公户转到对公户里面去,达到洗钱的目的。
如今,银行都已经建立起反洗钱的监控系统,如果老板个人账户大额收款累积次数过多,就会被银行列为重点监控对象,排查是否存在洗钱的可能。