由于现在银行开户越来越难，除此以外，各大银行都加大了对已开账号的调查，每年都要求客户按照银行要求做年检及填写尽职调查表格，对于不配合的客户，银行将直接关户。银行的种种举动也引起了很多新老客户的担忧，是否是国家开始管制离岸账号了，离岸账号现在操作还安全吗？
其实各大银行的管制和离岸账号本身是没有关系的，主要还是打击洗黑钱，而很多洗黑钱的行为都是要通过离岸账号来操作，所以，离岸账号必定成为银行首要关注的账号；再加上前几年，确实开一个离岸账号非常简单，只需要提供境外公司的一整套资料即可，这样导致银行对我们的客户了解是非常少。现在每年通过尽职调查来更加了解我们的客户。
其次就是银行对于过往几年离岸账号的盘查发现：已开离岸账号中，不活跃账号非常多，严重挤占了银行的资源。因此，对于客户的选择上提高了要求，
所以，如果您是正常做贸易生意的，请不用担心，您的账号只要正常操作都不会有任何问题的。
如果在这个过程中影响到了大家业务的正常开展，影响到了大家资金的正常收支，影响到了企业对于海外布局的负面因素，特别是让真实从事于跨境贸易业务及相关服务的企业真的因此而走向违规收支资金的路径，那才可以说是危害较大。
现阶段香港各银行对于帐户申请人的开户要求，以开立公司帐户为例，无论您考虑在香港哪间银行开设公司帐户，首先，必须满足以下条件：
1，香港公司整套注册文件
2、大陆居民身份证
3、港澳通行证或者护照
4、地址证明文件（3个月内）
除了以上资料之外，具体到不同的银行开户资料准备稍有差异。
以现阶段香港汇丰及恒生的开户要求为例，除了需要提供以上资料之外，
另需提供内地公司营业执照，往期流水，业务证明、贸易单据。
很多客户不明白，为什么要提供这么多的证明文件？银行开户是一个双向选择的过程，客户在选择开户银行的同时，银行也会对开户人进行选择。首先，银行要知道您是有从事相关业务的经历。其次，账户开好后您的账户是会进行交易收款的。毕竟银行是盈利性机构，这样操作也是避免造成银行资源的浪费。
