提高开户成功率需要准备什么?
公司需要准确地呈现实际收入;
公司负责人事先应该准备好银行所要求的开户所需资料,若某些银行允许企业的利益相关方在海外分行进行签署,提前准备好文件则更方便;
准备好Zui近六个月的营业收入证明文件,这会便于银行开户;
若实在无法开具公司收入的资料,企业的业务计划书将会有很重要的作用,简单来说,计划书越详细,对申请越有帮助。
KYC提问时一般会涉及的问题
针对公司账户,银行需要了解公司的经营情况,会提问如:
公司前一年的营业额;
公司主要生产的产品或提供的服务;
公司的主要供应商,包含供应商的名字及地区;
公司每月的流水,包含每月转入和转出的金额及次数。
2.针对个人账户,银行需要了解开户人的工作、公司及收入情况,会提问如:
开户用途,选择在香港开户的原因;
账户使用的服务类型;
开户人的职业,包含工作职位、雇佣公司的名称和每月收入等;
开户资金的来源;
资金或收入来源,需表明持续性;
预计账户活动,如交易金额及次数。