在香港银行开户,重要的不是去银行要办理的手续复杂,而是开户前的资料准备以及如何通过审核。
步,开户前准备开户的资料,一定要避开不合规的资料,把好的资料交给香港银行经理进行初审。资料准备的好,等于开户成功了80%。
第二步,安排签字时间,银行经理签字的时候就是尽职调查工作的开始,也决定后续账户是否能通过审核。调查主要通过询问了解你的一些情况,一般包括:
1.你的贸易对象是不是被限制的高风险国家。
2.你的行业是不是属于高风险行业,如金融、古董拍卖、能源、贵金属等行业都属于高风险行业,在开户的时候相对会有难度。
3.你的个人信用情况,审核你有没有征信方面的问题。
4.判断你的生意模式,比如通过营业执照、销售采购合同、银行流水、海运提单运单等,这些都是说明你的生意模式的要素和辅助材料。
以上几个方面没有问题,风险评估就不会有太大的问题。
第三步,签字完成以后,剩下就等开户完成通知,成功的话会领取卡和编码器,接下来可以开始登录网银进行使用。
不是所有的境外银行开户都很顺利,所以对境外银行的选择也很关键。选择境外银行开户方面,尽量不要选门槛高的,要选择可以网络视频进行面签的银行。香港可以选工银亚洲、香港建行、中银香港、中信银行,美国可以选华美VELO银行、美国SIB银行等。
目前离岸账户可开在香港、大陆、美国、新加坡等地区和国家。根据自己情况看适合开在哪里,公司业务方向和需求不同离岸公司地和开户地都不同,适合自己才是好的。