美国华美银行怎么样，靠谱吗？（公司开户不成功全额退款）

华美银行为全美以华裔为主要市场规模Zui大的商业银行，现有总资产569亿美元，在美国和大中华地区共有超过125处服务网络，美国市场主要分布于加州、乔治亚州、内华达州、纽约、马萨诸塞州、德州以及华盛顿州；在大中华地区在香港、上海、深圳和汕头都设有全方位服务的银行，在北京、重庆、厦门及广州亦设有代表处。

☆华美银行开户所需要的资料：

1、公司注册文件：

· 香港公司需要提供：

注册证书CI

Zui新商业登记证BR

Zui新周年申报表NAR1

法团成立表格NNC1

公司章程M&A

· 美国公司需要提供：

（限有华美分行的州：加州，佐治亚州，内华达州，纽约州，马萨诸塞州，德州，华盛顿州）

税号信EIN/IRS Document

注册证书Articles of Corporation/ LLC

报道文件（部分州）Statement of Information

章程By Law / LLC Operating Agreement.

无分行：企业注册全套资料+EIN税号

2、公司所有权人（Owner or Signer）的护照照片页 and身份证正反两面扫描件；

3、显示公司owner/signer的姓名和手机号码的手机通讯账单；

4、3个月银行账单（是同名公司银行账单。如果是新注册的公司，银行账单可以来自于母公司、关联公司，和/或公司所有人个人。要求账单中可以显示每笔交易对手的名称）

5、公司实际运营地址在Google/百度地图上的截图（以说明这个地址是公司实际运营的商用地址,需要卫星地图截屏+ 街景/建筑物图片）。

6、近期交易支持文件（合同/收据+货运提单/其他，以证明公司主营业务与告知银行的信息一致）。

7、KYC表格

表格基本有以下内容：

（1）公司主营业务：具体列出公司主要提供哪些产品/服务的名称；说明公司的商业模式（批发B2B / 电子商务B2C）；如何获取客户，公司盈利模式是什么。

（2）公司的网址：请提供公司官网链接，如果公司没有网址，请提供公司在互联网上的网页链接，需要显示公司的主营业务是什么（网址可以是其母公司/关联公司的网址）；如果没有网址或网页链接，请提供公司Zui近签订的合同，并提供公司产品的说明文件，以证明公司运营内容（合同可以是其母公司/关联公司的合同）。

（3）关联公司：请提供关联公司的中英文名称、营业执照以及网址/网页链接。

（4）列出3家Zui常合作供应商的名称及国家 /列出3家Zui常合作客户的名称及国家：

必须列示供应商/客户的：名称(中文和英文), 地址/国家, 网站, 主要提供什么产品/服务的名称，预计每月交易金额（美金）；

请提供交易对手的网址或网页链接，可以展示该交易对手的主营业务是什么。如果没有，必须提供公司与该交易对手的合同；

开户公司与该供应商/客户在同一行业内；

开户后头几笔交易的交易对手与KYC表格中列示的一致，不可以完全不同。

（5）首笔激活款：

请说明账户何时转入第一笔资金，金额多少？

从哪个国家的银行账户转入？

汇出方与收款方的关系，该笔款项是货款？还是股东注资？

如果是借货款，请提供相关合同.

（6）预计每月转入公司账户的款项有多少金额及次数？/预计公司每月转出金额多少及次数？

请分别列示：

预计每月从美国转入美金 XX次

预计每月从其他国家转入美金 XX次，哪些国家

预计每月转出到美国的账户美金 XX次

预计每月转出到其他国家的账户美金 XX次，哪些国家

☆基本收费标准/激活款等，具体需要再开户的时候再确认

1、首笔激活款在$11,300.00或以上（其中$1000是银行账户设立费用，$300是应付中间银行扣款/杂支等，以确保扣除各类费用后首笔款保持在$10,000以上。不足额的激活款可能会被退回，您会损失2次中间银行费用以及可能的汇差）；

2、账户激活后将收取账户设立费用$1000（银行直接从首笔激活款中扣除）；

3、月平均存款余额若低于$100,000，银行每月将收取$150的账户管理费；

4、商业网银以及汇款的功能费用目前免收（每笔汇出汇款费用$18，每笔汇入汇款费用$10）；

5、纸质账单每月收取$25（您可以登录商业网银上设置：仅电子账单-Paperless 则免收）。

☆注意！！！！！！！！！！

1、首笔激活款可以从公司所有权人本人的个人账户汇出，也可以是与公司签订合同的交易对手汇入的，不能是其他与公司没有合同关系的公司/个人汇入。

2、账户的每一笔交易都要留存好合同单据，账户不能接受任何没有合同关系的公司给您转账或汇款。您账户里的资金也不能转出给任何没有合同关系的其他公司。如果后台部门例行抽查，需及时提供交易支持文件（合同+收据+货运提单+其他证明文件）。

3、帐户实际交易涉及的产品/服务需要与KYC预留的主营业务一致。

4、合同与谁签订的，款项汇入/汇出的交易对手应该保持一致，不能使用第三方支付公司或第三方换汇公司，不能代收款。

5、不要与高风险国家有交易往来关系。

6、不要把这个帐户当成一个过路的过渡中转户，快进快出可能被识别为高风险交易，可能被关户。

7、作为对公账户，不要与个人账户有主营业务之外的交易往来关系（公司所有权人的分红或员工工资除外，需要提供证明文件）.

8、账户余额与账户收款金额成正比，需要符合公司运营盈利的逻辑。

9、实际交易金额与预留的预估每月交易金额一致，如果有大的变化，请提前邮件通知银行客户经理更新报备。