香港公司开户一定要带齐全套资料,缺一不可,需要注意的是做金融投资的公司开户可能会更难一点。在和银行经理面谈时,您的言行谈吐也是重要原因之一,会问到您一些问题比如会问开户的用途、从事行业、产品、资金来源国家、销售情况等等,此时您就要证明自己有实力,并且让银行觉得值得为您开户,像一些中东、印度等敏感国家,银行一般都不会接受开户。
在香港CRS的实施,银行加大对洗钱的力度,很多客户好不容易开设的账户,可能是使用不当导致账户冻结,开设好银行账户后也需要好好维护,如下:
① 离岸账户不要长期不使用,余额为零。
② 保持与银行之间的联系,联系方式变更应及时通知银行。
③ 尽量不要把账户借给他人转账,帮他人汇款,不要与高风险的国家交易,非贸易款项转账到海外公司或者海外个人账户都是监管的重点。
香港银行开户哪一关Zui难
肯定很多人会回答:
“要买100万理财保险!”
“文件补了又补!!”
“要亲自飞半个中国到香港开户!”
可是很少有人会注意自己在和银行客户经理“面试”的时候,表现得不够好。
在和银行开户经理沟通时,总会听他们说起遇到一些客人来申请开户,却连自己公司“做什么产品”、“买卖家叫什么名字,在哪”,都说不清楚,感到不可思议。Zui后只能以“行政理由”,婉拒申请。
大部分客户都是经过各种方式联系银行,费尽心思准备文件,还要舟车劳顿来到香港银行办理开户申请,却因为“面试”失败,Zui终开户不成功,深感可惜。
什么是开户面试
银行在受理开户申请的时候,会对客户进行KYC(Know-Your-Customer),即提供业务文件和“口头了解”客户的背景情况,并备案保存,以便将来监管账户,是反洗钱用于预防腐败的制度基础。
根据我们的经验,银行客户经理一般会问到:行业范围、产品、预计一年营业额、供应商名称/地区、买家名称/地区……
如果在回答的过程中让银行经理产生不信任,可能会引起其他更深入的问题,如运输方式、之前的收/付款方式......
大部分有经验的银行职员,都会质疑的方式去审核客户所述的情况是否真实,求证文件,为客户做风险评估。而开户出席的都是公司的股东、董事,理应对公司的业务流程、营运模式熟悉。