【香港 | 香港公司】外资企业资金入境银行实操流程（FDI)

关于FDI备案

FDI备案主要的法律依据是《外商投资项目核准和备案管理办法》（国家发展改革委令第12号，以下称12号令）。FDI备案适用于中外合资、中外合作、外商独资、外商投资合伙、外商并购境内企业、外商投资企业增资及再投资项目等各类外商投资项目。

FDI备案整个外商投资项目管理分为核准制与备案制两种方式。

银行对公账户开户

01

尽调

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定，开立单位账户前，银行需全面了解客户的主要情况，在开户前履行尽职调查的义务。（以平安银行为参考）。

02

预约

经过银行方尽调无疑后，可通过以下渠道中的任何一个进行开户预约：

1、微信公众号：关注微信公众号“平安数字口袋”，点击“我的银行”，选择“企业开户”。

2、手机银行：下载“平安数字口袋APP”，搜索“企业开户”。

3、客户经理推送的微信H5链接。

4、平安银行官网。

03

临柜开户

按预约时间，到预约的银行柜台办理开户业务，携带以下资料证件：

A、营业执照正本照或其他单位登记证书原件。

B、法人身份证原件、股东身份证复印件、财务身份证复印件。

C、如授权他人临柜办理的，还需提供授权经办人的有效身份证件原件。

D、企业公章、法人章、财务专用章。

E、公司租赁合同、近3个月的交租凭证（若是自有房产提供房产证）。

04

开户收费标准

1、开户手续费：收费标准是200元/户。

2、网银费用：网上银行UKEY25元/个（仅可网银使用）、手机银行蓝牙UKEY 106元/个（可网银、企业手机银行通用）。

3、金卫士短信提醒费用包括三种： 0.5元/条、30元/月/不限条数、300元/年/不限条数，您可以根据自己需要进行选择。

汇款和投资款业务流程

01、境外资金入境前尽职调查

申请外汇权限，提供以下信息（线上提供：文字回复）(审核时限：1-2个工作日）。

1、服务？货物？服务和货物？

2、进口？进口？进出口？

3、上年度销售收入、净利润。（成立不满一年写预计数）。

4、员工人数。

5、每年外汇结算金额、币种。

6、跨境业务的产品是哪些？

7、如何获客、盈利？

8、前五大进口/出口的客户名字、国家、年业务量（币种，金额折美元）。⚠️至少有一个明确的客户。⚠️不涉及高风险国家或地区。

9、是小规模or一般纳税人or一般纳税人辅导期？

10、实际控制人、受益人、法人手机号。

02、建档：建立外汇信息

建立的外汇信息银行审核时限大约为1个工作日

第yi步：使用管理员身份，分别给三个用户加上国际业务-签约管理的权限：客户服务-企业内部维护-操作员维护。三个用户分别点“权限设置”，勾选上需要的权限。（全部国际业务的都选上）

第二步：登录对公网银，国际业务-签约管理-国际业务客户资料维护-填写以下信息，重点是中英文公司名和地址。注意要点：使用录入员权限录入，复核员进行信息复核。（使用网页版操作）。

第三步：信息填写完成后，“申请开通国际业务账号信息”，点击“+”添加银行账号，上传营业执照证件照，点击“确定”。

新设FDI企业办理业务登记凭证

（1）营业执照正本。

（2）市场监督管理局官网查询的工商信息，基本信息页和股东信息页，从商事登记簿查询处进入查询页面。

（3）境外股东的注册及股权证明材料(香港公司可提供有效内的商业登记证、注册证书和周年申报表，BVI公司可提供公司注册证明书和注册代理证明书或股东名册)资料需追溯到个人，zui后提供个人股东证件。

（4）法人身份证。

（5）股权架构图，外方股东需追溯到个人。

（6）附件申请表(银行柜台有纸质版)。

将1-6项资料需加盖企业公章，进行预约，按预约时段提交至银行柜台，审核时限约1个工作日。

（7）开通资本金账户（一般账户），流程如下：

客户经理上门拍照(需真实办公地址，不可挂靠，要有公司招牌、办公设备)。

客户在线填单，客户经理预约柜台开户时间，一般填单三天内。

法人代表带资料亲临柜台办理。

（8）资金转入：股东将注册资本金转入开通好的资本金账户，用途写明“投资款”；如转入资金为外币，则需同步开通外币专用账户，后续使用该项资金需办理结汇业务；资金汇入企业基本户。

（9）资料入账登记及使用要求：注册资本金为专项款，有一定的要求使用：若该项资金用于工资发放，提供支付命令函，境内汇款申请书(网银提交无需)，工资清单，业务登记凭证、出资入账登记表，转出当天需要发放完成并提供发放回单；若用于企业日常报销费用，则需要提供相应票据（发票，小票，收据或其他消费清单等）。