到现在为止,资产管理业务实际上还没有统一定义。证监会,保监会,银监会之间格子的资产管理计划差异十分明显。升值有部分情况下,同一个监管机构监管银行理财和信托计划也是完全不同的监管标准。本文主要也是围绕银行理财、信托计划、基金专户、券商资管、保险资管、期货资管以及公募私募基金当前的一个监管来进行解析。
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去年新出台的关于规范金融机构资产管理业务的指导意见,想必各位关注金融行业的人都已经有所了解了,指导意见第一条就有规定——资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
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不论是证监系资管,报监系资管还是银行理财,都是禁止资金池运作的。保监系资管禁止发行具有资金池性质的产品,而证监系资管不得开展或参与具有资金池性质的私募资管业务。银行理财虽然禁止资金池运作,但相对其他而言,资金池认定较为宽松,很多开放式资金池并没有被认定为资金池。
私募基金按目前基金法来看并不强制托管,但如果不托管,就需要详细的风险揭示。现实中,多数私募基金选择券商或银行进行托管,少数私募基金虽然没有托管,也选择了券商的pb综合托管业务,实质内容还是差不多的。
从当前生效的监管规则俩看的话,第三方独立托管,影响Zui大的依然是银行理财。不过如果果真落实了严格执行第三方托管,也有助于银监会核查底层资产,以便于阻碍部分理财资金违规流入相关行业或产业。
不论如何,新出台的指导意见对于资管行业该如何走下去有非常好的指导作用。有需要办理牌照的人士可以与我联系,相信会对您有所帮助。