2020年私募基金备案相关资讯汇总普及,私募基金备案知识重点解析

更新:2024-07-29 08:30 发布者IP:14.155.222.134 浏览:0次
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2020年私募基金备案相关资讯汇总普及,私募基金备案知识重点解析

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私募基金的定义?

私募基金,是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向两个以上投资者募集资金,为获取财务回报进行投资活动设立的投资基金。

那么私募基金可以用来做些什么?

私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

私募基金如何划分?

私募基金主要分为私募证券基金、创业投资基金、私募股权基金、其他类别私募基金等四种。

 

其中,私募证券基金,主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

创业投资基金,主要向处于创业各阶段的成长性企业进行股权投资的基金。

私募股权基金,除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权。

其他类别私募基金,投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金。

为什么要进行备案?

第一、私募基金没有备案可能涉及的刑事法律风险

私募基金没有备案可能涉及的罪名主要是非法吸收公众存款罪,集资诈骗等其他罪名,因为主观恶意太明显各类原因。100万元是私募投资的起点,100万元以上属于非法吸收公众存款罪,吸收资金低于100万元,理论上也是会构成吸收公众存款罪,不过如果没人举报,也没有造成严重后果,加上金额不大,风险尚可控。

第二、私募基金没有备案可能涉及的行政监管、处罚法律风险

私募基金没有备案可能涉及的行政监管、处罚法律风险,证券投资基金法及其他相关法律法规有明确规定。违反规定,未经登记,使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的,会没收违法所得,并处违法所得相应倍数的罚款。

第三、私募基金没有备案可能涉及的民事法律风险

私募基金没有备案可能涉及的民事法律风险,其实非常重要。无论公司还是合伙企业,这些主体设立的重要目的之一,就是希望财产独立、风险隔离,尽量承担有限责任或可控法律风险责任。如果私募基金产品没有按照自律监管规定运营、备案,基金管理人和基金产品之间的各种损失、风险,很容易相互影响、一损俱损。

第四、权利义务总是相伴而生,从私募基金产品角度,如果私募基金产品已经登记备案,并且按照监管规定履行了投资适当性匹配、风险揭示、合格投资者确认等流程,后续即使发生亏损风险,投资者诉讼到法院索赔,法官应该理解并适用前期风险揭示、基金财产的债务由基金财产本身承担等规定。如果都没有进行私募基金产品备案,没有纳入自律监管范围,就无法享受到前面提到的私募基金产品及私募基金管理人之间财产独立、风险隔离等保护。

什么是私募基金管理人?

是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。

如何进行私募基金备案?私募基金备案流程是什么?

注册账号→填写会员代表信息→管理人登记→填写管理人基本信息→协会办理→20个工作日内完成登记

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