怎么规避银行开户的风险

银行开户难，风险如何应对？

审计里面有这么一句话：“了解被审计单位及其环境，目的是为了识别和评估财务报表重要错报风险。”

我去银行开户，就是银行的客户，客户不是上帝吗？

开玩笑？

客户不一定是上帝，也有可能是韭菜。其实说到底，这只是市场化的选择，只是生意。上面一句话我们可以修改成：“了解银行相关控制及其环境，识别和评估对自己经营的风险。”

01

 开户要上门检查拍照 

在开户前后会上门检查并且拍照。比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等，有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛。

02

 后期漏接银行电话随时冻结账户 

银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务。

答案是银行在风控。

那我们如何应对呢？识别出来了就会应对了，且看银行关注的9个方面。

1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照；

2、经营地址为“自主申报、住所申报”等，或者经营地址不真实的；

3、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员；

4.、第1次开户的法人，年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）；

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等；

6、异地开立对公账户的；

7、长期休眠账户，长期不打对账单的；

8、无法联系到企业法人的；

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。