一.开户要上门检查拍照
比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来Zui严的开户条件。
可是,2020年的今天,开户却变得更加麻烦了.....
二.后期漏接银行电话随时冻结账户
不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!三、银行重点关照的企业银行账户类型
面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。
1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照
2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的
3、无深户、无居住证、无社保的三无人员
4、首次开户的法人,年龄偏大或偏小(小于25或大于65岁)
5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等
6、异地开立对公账户的
7、长期休眠账户,长期不打对账单的
8、无法联系到企业法人的
9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户
有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!