《香港金钱服务经营者牌照》(MSO)中的金钱服务指的是货币兑换服务或汇款服务。货币兑换服务是指在香港作为业务经营的货币兑换服务,但不包括附带于主要业务的服务。
例如该服务在该酒店的处所经营,主要为方便入住该酒店的顾客;及只包括该人以港元货币作兑换的购入非港元货币的交易。
汇款服务指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务:
(一)将金钱或安排将金钱送往香港以外地方。
(二)从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱。
(三)安排在香港以外地方收取金钱。
从香港电影市场就可以一窥当时港英政府管理下大摇大摆的洗钱。
80-90年代是香港电影好的时代,但是在光鲜亮丽的外表下底子里实则腐朽、黑暗、低俗、混乱。
在那个时期各地巨量资金涌入电影市场,其中一部分就包括黑帮资金和非法收入。
没有申请牌照的经营单位,一旦查获将属于违法,根据香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(打击洗钱条例)已于2012年4月1日起实施,并于2018年2月修订为《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》。按照打击洗钱条例,任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须申领牌照。在没有牌照情况下经营金钱服务,即属犯罪,一经定罪,可罚款100,000元及监禁6个月。
在香港经营货币兑换必须申请MSO金钱服务牌照
附:申请金钱服务经营者牌照需要提供的资料:
1:申请公司的注册证书原件;
2:申请公司的商业登记证(BR)原件;
3:申请公司董事以及股东的身份证或者护照清晰扫描件;
4:申请公司董事以及股东的旅行证件(港澳通行证)清晰扫描件;
5:申请公司的公司章程两份;
6:申请公司公司账户资料一份,能准确体现公司账户名称以及账户号码的。
7:公司业务说明书。