融资担保哪些行为将予以严厉追责?|深圳融资性担保公司的经营范围

2024-11-18 08:30 183.11.128.141 2次
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融资担保
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融资担保哪些行为将予以严厉追责?

根据《指引》,政府性融资担保机构负责人或相关管理人员违反规定,未履行或未正确履行职责,造成国有资产损失或其他严重不良后果的,经调查核实和责任认定,不论是否已调离、提拔或者退休,根据国家相关法律法规,严肃依法依规追责问责。

政府性融资担保机构工作人员在办理业务时,有以下情形之一的,不得免责,应当依法依规追究相关责任。

1.违反有关法律、法规、规章、规范性文件和内部管理制度,且造成担保业务发生代偿或损失的;

2.弄虚作假,与债务人、合作机构恶意串通或故意隐瞒真实风险情况骗取担保的;

3.在业务办理过程中向债务人索取或接受经济利益的,或向债务人乱收费,变相增加债务人融资成本的;

4.发现债务人发生重大变化和突发事件,未及时报告、进行实地调查和采取必要措施致使发生代偿的;

5.因主观原因违反内部管理制度,未按照规定流程完成相关操作或未勤勉尽职,在担保业务中存在重大失误,未及时发现被担保人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的;

6.在抵(质)押担保业务中,存在未按规定依法办理抵(质)押登记手续或未按照规定对抵(质)押物进行实地核查和权利凭证核查,或恶意造成抵(质)押物评估严重失实的;

7.担保业务出现风险后,未及时制定和实施风险化解方案,延误时机,致使发生代偿的;

8.发生代偿后,存在未按时履行催收义务等不作为情形,导致债权追偿超过诉讼时效、丧失全部或部分债权或损失扩大的;

9.其他违反有关法律法规和内部规章的行为。

值得一提的是,执行尽职免责后,若有证据证明担保业务相关工作人员存在主观、故意隐瞒行为的,应当对其追加责任认定。同一业务工作人员应对多户不良担保业务承担责任的,应当统一考虑、合并问责。

深圳融资性担保公司的经营范围

经监管部门批准,融资性担保公司可以经营以下部分或全部融资性担保业务:

(a) 贷款担保;

(b) 票据承兑担保;

(c) 贸易融资担保;

(d) 项目融资担保;

(e) 信用证担保;

(f) 其他融资性担保业务。

经监管部门批准,融资性担保公司可以兼营以下部分或全部业务:

(a) 诉讼保全担保;

(b) 投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等其他履约担保业务;

(c) 与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务;

(d) 以自有资金进行投资;

(e) 监管部门规定的其他业务。

融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务,但应当符合下列条件:

(a) 近两年无违法、违规不良记录;

(b) 监管部门规定的其他审慎性条件。其中,从事再担保业务的融资性担保公司除需满足上述规定的条件外,注册资金应当不低于人民币1亿元,并连续营业两年以上。




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成立日期2019年12月13日
法定代表人廖龙飞
主营产品工商财税、许可资质、金融牌照、粤港澳三地车牌、境外投资备案ODI、海外上市股权架构搭建(海外离岸公司注册、VIE、红筹架构搭建等)、香港贵金属与宝石交易牌照、香港BUD专项基金、香港金融牌照、企业合规化整改(融资租赁、商业保理等)等。
经营范围一般经营项目是:计算机及通讯设备租赁;电子工程设计服务;信息电子技术服务;计算机技术开发、技术服务;信息咨询、经济信息咨询、企业管理咨询(不含限制项目);市场营销策划;网络信息技术开发及应用;网站建设及技术咨询;国内贸易;从事广告业务;经营进出口业务;代理记帐;知识产权代理(不含专利代理);企业登记代理;自有物业租赁;投资兴办实业(具体项目另行申报);翻译服务;软件开发;医疗设备租赁;医疗技术咨询;信息咨询。(法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外,限制的项目须取得许可后方可经营),许可经营项目是:劳务派遣;医疗器械的销售;医疗诊断、监护及治疗设备的零售。
公司简介深圳市欣鸿商务科技有限公司是一家商务咨询服务型公司,提供企业咨询服务、企业财务管理、企业合规化等服务。经营多年,为全国各类型企业服务超过上千家,主营深圳特区、珠海横琴新区、海南自由贸易港等地普通企业设立、股权等变更;金融牌照(含融资性担保、典当行、保险经纪等)审批;深圳创业补贴申请;私募基金管理人登记;融资租赁、商业保理公司注册、转让及合规化整改;各类企业验资;资产管理公司、投资管理、非融资性担保 ...
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