商业计划书要点
商业计划书分为公司情况介绍、公司发展规划、财务预测以及风险分析及控制措施四部分。接下来我们将逐一为大家介绍。
公司情况介绍
此部分包括公司注册情况、股权结构及人员安排、公司组织架构及治理架构，这些按照实际情况填写即可，需特别强调的是团队构成这块：团队组成、高管介绍、现有组织架构。其内容应当与协会资管报送平台、高管平台、法律意见书内容保持一致。申请机构的人员配置应满足机构自身定位以及未来的展业需求，同时，人员背景、专业性、稳定性也是关注要点之一。
管理人的现有组织架构和人员构成的阐述，可参考和结合AMBERS系统中所需的填报信息，特别是人员的从业经历，需要与法律意见书、AMBERS系统和从业人员系统达成一致。
团队成员中需特别关注管理人员的背景情况，如学历为重点高校和所学专业相关度较高的均为加分项；从业经历、过往业绩也是协会关注要点；特别是风控管理人员的专业能力、履职情况（如何履行监督、检查、评价、报告等职能）需详细描述。
另外需要特别阐述的是公司投资业务运作流程，这部分可以从投资业务流程、投资策略制定、投资决策机制来阐述。
公司发展规划
公司发展规划需包括投资理念及方法、产品设计及投资策略、目标客户及销售渠道、项目储备情况、未来产品发行计划等内容。- 产品设计
对未来的基金产品类型、结构、募集、运作方式有一个清晰的规划和设计，并能体现出与管理人自身特点相适应。-项目储备情况项目储备即现阶段已经在筹备或拟筹备的项目，如机构没有项目储备，一般情况下协会不会予以通过。
申请机构需要根据被投项目的尽调报告内容（包括行业尽调报告、法律尽调报告、财务尽调报告等），对项目做真实、全面的阐述。同时应与协会要求作为附件上传的合作协议、尽调报告、投资协议、托管协议等文件内容一致，项目的真实性也是协会重点审核部分。
同时除了单纯性的文字描述，申请机构也需提供更多证据，如双方签章的战略合作协议或投资意向书，或加盖机构公章的项目投资计划书等。
根据中基协2018年3月发布的《私募投资基金非上市股权投资估值指引(试行)》（2018年7月1日起执行），私募机构对私募基金非上市股权投资需进行专业化估值，完善资产管理行业估值标准体系。因此，管理人在写商业计划书时，需要对投资标的准确估值。
财务预测
业绩预测是基金管理人对机构展业过程的财务规划，包括对未来几年申请机构的业务收入预测、成本支出预测以及机构投入计划预测。-业务收入预测：私募基金管理机构业务收入主要包括管理费、项目超额收益、跟投的投资收益、基金清算时管理团队的提成收入等项目，可以对机构未来一段时间的业务收入做一个笼统的预期。-成本支出预测：私募基金管理人的成本支出主要包括房租、人员薪酬、社保公积金、差旅费招待费等。建议对机构展业第一年的成本支出做一个具体数额的预测统计。-机构投入计划预测：机构投入计划包括股东当前实缴资本、后续各阶段股东缴全注册资本的规划、实际控制人或其它出资人可以陆续对机构提供资金支持的可能性预测等等。机构投入计划需要结合业务收入预测和成本支出做一个具体数额的预测统计。
风险分析及控制措施
风控措施是展业计划书的重中之重，可以按照投资风险与控制、合规风险与控制、操作风险与控制三部分去阐述。本项内容需要有针对性地把人员和制度两部分结合起来，在公司整体运营和产品管理两个层级分别论证风控人员专业能力和合规、风控管理措施。
合规风控可以理解为纵向风控措施，贯穿申请机构整个投资业务流程，可将整个环节的风险点一一列举，并说明防控措施。操作风险则可理解为纵向风控措施，但是由于许多机构都是新申请牌照的机构，过往并没有太多的经验，因此在此部分可能是一片空白，所以在此情况下，对内控制度进行规范化是比较好的切入点。