平安家族信托如何设立

更适合“创一代”！一文看懂咨询型家族信托

近日，平安信托正式推出标准化咨询型家族信托，咨询型家族信托被认为是非常适合“创一代”的家族信托产品，一经推出就备受关注。

区别于由信托公司为客户进行资产配置的全权委托型家族信托，平安信托此次推出的鸿睿2.0咨询型家族信托有哪些“独具一格”的功能？咨询型家族信托的门槛高吗？它还有哪些优势？本文为你一一解答。

什么是咨询型家族信托？

咨询型家族信托是家族信托产品的类别之一，它大的特点是投资指令由委托人或者委托人指定的人或机构发出，由受托人确认后执行，能满足绝大多数高净值客户希望自主投资决策的需求。

全权委托OR咨询型家族信托，该选哪种模式？

平安家族信托全权委托，建立在“控制风险可以创造更高回报”的理念上，充分发挥平台的资产配置和产品筛选优势。根据经验，当家族信托稳定的分配需求占资产规模5%甚至更多的时候，在大类资产上平衡配置是理想的选择；咨询型家族信托在投资上相当灵活，可以装入符合监管要求的外部资产，包括其他金融机构管理的资管产品、家族控股企业的有限合伙（LP）份额等。选择哪一种模式，建议根据委托人的传承需求匹配。

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为什么“创一代”适合咨询型家族信托？

咨询型家族信托既满足了家族的“创一代”掌控财富，对资产配置有自主决策权的需求，又能满足他们对子女激励、财富和家风传承的需求，正是为中国的“创一代”量身打造的家族信托产品。

平安信托的鸿睿2.0咨询型家族信托具有哪些优势？

除了咨询型家族信托的通用功能外，在满足一定条件下，平安信托鸿睿2.0咨询型家族信托还可以接受平安信托以外的金融机构管理的资管产品作为委托资产，可以设置事务管理人，可以用信托作为投保人配置保单，这些服务通常是在几千万的家族信托里面才能实现，现在通过技术研发和产品创新，已经标准化，可以让更多的中产家庭获得相关的服务。

什么是事务管理人？

事务管理人可以拥有投资建议和决策、变更受益人、变更分配方案等一项或多项权利。事务管理人既可以是委托人亲朋好友，也可以是金融机构、律师和会计师事务所等。事务管理人可以让委托人更加放心地实现财富世代传承，相当于一个“迷你家族办公室”。

设置事务管理人需要收取费用吗？

设置事务管理人无需收费。但委托人可决定是否向事务管理人支付一定的事务管理费。

事务管理人不具备自主投资能力怎么办？

事务管理人可以指令将咨询型家族信托改为全权委托。