浅谈转口贸易细节

转口贸易等高危业务管理规范也会跟着进行了多次调节。为了更好地实行外汇政策

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转口贸易的核查管理方法

市场拓展，制度先行。管理制度的不断完善和操作方法的整理标准是保证业务流程发展的基础和前提条件。

2011年迄今，中国外汇交易局势已经历多次巨变，随之，转口贸易等高危业务管理规范也会跟着进行了多次调节。为了更好地实行外汇政策，金融机构解决高危业务流程制订专项管理办法和在线手册，确立岗位分工、审理条件及办理手续，逐一梳理业务流程所涉及到的政策规定、潜在性风险和核查预防措施。高度关注业务模式改变和监管措施转变，及时内部控制制度的更新与完善。

在外汇监管幅度加大的当下，展业三原则已经成为监管部门对信贷业务核查是否到位的评价标准。这其中的“敬业核查”标准也是规定银行从“表层审批”向“本质审批”变化。无论是对于转口贸易或是相关业务，买卖背景贸易背景信息真实性审批，全是展业三原则在单项工程业务流程核查中的具体体现。其应该是一种动态变化、持续的敬业核查，遮盖从审理、调研、审核、下款、贷后管理的项目全过程，缺一不可。由一线营销推广、现行政策管理方法、报关单证核查、信贷审批和信贷管理人员构成核查链，明确岗位职责，密切配合，产生审核的闭环体制。在业务查询环节中，每一个环节的审批工作人员不但需从分别技术专业角度考虑，依据核查时段可获得的信息内容、数据信息、票据展开分析、判定和评定，并且须搞好审核结论的立即传送与妥善保存，*终一同得到有效结果。

在市场风险超过信贷风险的市场拓展环境下，加强与监管机构的沟通交流，立即争得有针对性的帮助和关键信息，都是保证业务办理依法依规的重要一环。

转口贸易项下买卖背景贸易背景信息真实性核查不可是单一职位的单项工程岗位职责，也难以凭着一人之力就能保证“敬业核查”。它不仅必须科学合理的制度，更应该业务办理环节中，全部职位对体制的实行和密切配合，才可以密切配合，筑成规避风险的铁壁铜墙。

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有一些转口贸易，表层是一种交易方式，本质通常是一种金融业运行。转口贸易有时候是衣着商贸外套金融运营模式。可是中国实体经济中也有转口贸易，在有的地区，转口贸易更占据了出口贸易主导性。转口贸易有之多元性。

多年来，转口贸易在商贸投资界一直是个敏感的问题。有些人说，转口贸易都是为对冲套利而结构出的，应当严苛严禁。有些人说，商贸是为了对冲套利，根据转口贸易对冲套利，无可非议。近些年转口贸易量提高迅速，远远高于一般贸易的增速，相关转口贸易的合规风险和信贷风险也时常曝出，有科学研究讨论的必需。

一、转口贸易的方式

1. 中国实体经济中的转口贸易

有的客户去银行来开立信用证时，不断定一般进口的或是转口贸易。需在**汇票的时候才能依据货品市场价格来确定。到点假如海外市场的价格不错，就在那货品入镜以前出售海外，变成转口贸易。

还有一种情况，本身就是进口业务，就要制成转口贸易。如下图4：

A企业从沙特阿拉伯进口的，再出口去香港平台公司，代理商从香港进口。那么晃来晃去，看起来劳命伤财，实际上有之大道理。

A企业是沙特阿拉伯原料厂的一级经销商，中国代理商要拿货，只能依靠A企业。可是A企业回绝立即出售给中国代理商，主要原因是国内结算得用rmb，而A从沙特阿拉伯进口的得用美元结算，里边就会有汇率风险。

中国代理商用美金从香港服务平台进口的，全部传动链条都能用美元结算，防止了汇率风险。

如上图所述，中国香港公司收到海运提单，还可以在55天以后支付给A企业。把提货单在个人信用项下提交到代理商处，就能在10天内从香港银行得到汇兑账款。从而，该笔汇兑账款由香港企业把握，使用寿命是45多天。

A企业在服务贸易中，所获得的收益是一吨10人民币；加上45多天资金所有权，就是这类贸易结构的所有盈利。

4. 出口业务变为的转口贸易

浙江公司从北方地区炼钢厂选购钢材，再出口到越南地区，原来是一笔内贸出口业务，如今浙江公司要制成转口贸易如下图所示5：

浙江公司的香港服务平台从北方地区炼钢厂购置钢材。针对北方地区炼钢厂而言，这也是一笔出口业务。浙江公司从香港服务平台进口的，再出口到越南地区，这也是一笔转口贸易。货品从化工厂立即运往越南地区，资产从缅甸到炼钢厂，离开了一个N字。

浙江公司为什么这样绕弯子？在其中也是有奥秘。