转口贸易报关深圳转口换柜详说-浩通

特征有四：信用证期限较长、标准仓单、有色金属、银行低风险业务。

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引进境外低成本资金。华一（香港）公司TT汇进来的资金，是在收到巴基斯坦银行的信用证承兑电报后，在香港贴现所得，利率相对较低。通过在境外设立出口平台，为引进境外低成本资金创造了条件。做大境外平台流量。境外平台的贸易流量做大之后，就有可能从当地银行获得授信额度，可以独立地在境外银行开立信用证，或者获得贸易融资。这样，境外平台逐渐壮大。打造实体经济走出去的桥头堡。要贯彻“一带一路”倡议，实体企业走出去是前提，平台企业是境内企业“一带一路”上的桥头堡。平台企业可以作为进出口贸易的中介，也可以作为跨境并购的主体。

2. 纯粹套利的转口贸易

如果浙江的一家贸易企业，跑到天津某银行去开**户，存入百分之百保证金（或者购买银行理财产品），开立180天进口信用证。从新加坡采购标准铜，再转口卖到香港。香港买家即期TT回款。货权凭证是标准仓单，由世界**仓储公司出具。

这样的交易结构，目的何在？（图3）

如果境内购买理财产品的收益是年息6%，境外资金成本是4%（包括汇率锁定费用），那么开立一票信用证，在资金上就可以有2%的收益。如果TT回款被用来开立信用证，就又有2%的资金收益。这样可以获得循环收益。

这是典型的套利型转口贸易。特征有四：信用证期限较长、标准仓单、有色金属、银行低风险业务。

3. 进口业务变成的转口贸易

有些客户到银行来开立信用证时，不确定是一般进口还是转口贸易。要在承兑时才能根据货物的市场价格来决定。到时如果境外市场的价格较好，就在货物进关之前转卖境外，成了转口贸易。

另有一种情况，本身是进口业务，却要做成转口贸易。如图4：

理论上讲，这笔钱应该放在企业的账户上，等信用证到期，对外支付。实际上，这笔钱有没有可能被挪用？有没有可能被人携带出逃？

事实上这样的事已经发生过了。

转口贸易企业A的一个业务员，将卖货所得资金席卷一空，潜逃境外。这家企业是轻资产贸易企业，本没有多少家底，根本没有能力来支付未到期的、总额将近1亿人民币的多个信用证项下货款。当初银行发放授信时为这家企业担保的公司也是自身难保，无力代偿。

于是，开证行不得不在信用证项下垫款支付。企业A欠开证行近1亿人民币。

此时，企业A能到法院申请止付令吗？

经查，此笔转口贸易背景真实，企业A已经收到货物，已经转卖完成，并且收到货款。企业A并没有受到欺诈，怎么去申请止付？

申请人去法院申请到了止付令，那有如何？受益人已经履行了合同，贸易背景真实不虚。受益人此时已经办理了信用证项下的议付。此时的议付银行是善意第三方，理应受到法律保护，开证行无论收到止付令与否，都要向议付行付款。

企业A还在，业务员的逃之夭夭，让企业A背上了巨额债务。内部管理之混乱可想而知。

开证行有了巨额垫款，需重新检讨当初的客户准入是否出了问题。对于该企业资金流的管控，是否流于形式？

2. 贸易背景引发的合规风险

正本FCR能替代正本提单吗？

信用证条款接受FCR或者海运提单。交单时，受益人提交的是FCR（FREIGHT CARGORECEIPT)，此种情况银行能否接受？

客户这么做是有原因的。因为受益人是钢厂，目前钢材涨价，钢厂强势。钢厂把钢材运到码头以后，就提交仓库签署的货物收据（FCR)，要求受益人付款。此时，货物还没有装船，自然没有海运提单。

此种情形，一些地区的监管部门不一定认可，因为无法用正本海运提单来证明贸易背景。

LOI能否替代正本提单？