转口贸易仓储深圳转口换柜

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1. 跑路引发的信用风险

转口贸易，实务中以先收后支为主。比如买货时，开立90天远期信用证，到期付款。卖货时，即期收款。这笔即期收款沉淀在转口企业手中，可使用期限在70天左右。

理论上讲，这笔钱应该放在企业的账户上，等信用证到期，对外支付。实际上，这笔钱有没有可能被挪用？有没有可能被人携带出逃？

事实上这样的事已经发生过了。

转口贸易企业A的一个业务员，将卖货所得资金席卷一空，潜逃境外。这家企业是轻资产贸易企业，本没有多少家底，根本没有能力来支付未到期的、总额将近1亿人民币的多个信用证项下货款。当初银行发放授信时为这家企业担保的公司也是自身难保，无力代偿。

于是，开证行不得不在信用证项下垫款支付。企业A欠开证行近1亿人民币。

此时，企业A能到法院申请止付令吗？

经查，此笔转口贸易背景真实，企业A已经收到货物，已经转卖完成，并且收到货款。企业A并没有受到欺诈，怎么去申请止付？

申请人去法院申请到了止付令，那有如何？受益人已经履行了合同，贸易背景真实不虚。受益人此时已经办理了信用证项下的议付。此时的议付银行是善意第三方，理应受到法律保护，开证行无论收到止付令与否，都要向议付行付款。

企业A还在，业务员的逃之夭夭，让企业A背上了巨额债务。内部管理之混乱可想而知。

开证行有了巨额垫款，需重新检讨当初的客户准入是否出了问题。对于该企业资金流的管控，是否流于形式？

2. 贸易背景引发的合规风险

正本FCR能替代正本提单吗？

信用证条款接受FCR或者海运提单。交单时，受益人提交的是FCR（FREIGHT CARGORECEIPT)，此种情况银行能否接受？

客户这么做是有原因的。因为受益人是钢厂，目前钢材涨价，钢厂强势。钢厂把钢材运到码头以后，就提交仓库签署的货物收据（FCR)，

2. 资金流管控

企业通过转口贸易套取的来自境外的资金，银行有能力监控吗？企业用这笔资金又去买了大宗商品，又卖了，并且期间买卖了很多次，银行有能力追踪这笔资金吗？在这很多次的买卖中，只要有一笔应收的账款收不回来，原先开立的信用证就无钱支付了。在此情况下，拥有一个强大的现金管理系统，并且对企业的应收和应付账款进行封闭式管理，对银行来说是很重要的。

3. 贸易背景把握

是对进、出口合同的审查。对照两个合同，判断货物的走向、账期和资金的流向，确定贸易的合理性。

是货权凭证的识别。一般而言，正本海运提单和世天威等**仓储公司出具的正本仓单，被普遍认为可以代表真实的贸易背景。有个前提，这样的提单和仓单是真实不虚的。这就要求银行到船公司网站、集装箱网站、劳合社网站等去验证相关单据信息。

为确保货权凭证不被重复使用，到银行重复开证并融资，有时开证行还应在相关货权凭证上进行签注。

目前FCR、LOI等运输单据到底能否证明真实的贸易背景，还有争议。银行在碰到客户提交这些单据时，要特别谨慎。是审核信用证的期限。由于外汇管理、合理账期等等原因，业内普遍认为，要谨慎对待90天以上的转口信用证。

四、对未来转口贸易业务的思考

1. 转口贸易业务将长期存在

转口贸易是经济活动中一种天然的贸易方式，也是实体经济的需要，不以任何人的意志而转移，无法靠人力压制。只要有贸易，就会有转口贸易。当然，转口贸易因为有套利的便利，有真套利假贸易的存在，管理有一定难度。需要企业、银行、监管机构共同努力，去辨别，去伪存真，理性管理。

2. 在大宗商品贸易领域，中国企业参与的转口贸易将日趋活跃