我毕业后一直在家居行业工作，大学的也是电子商务，与金融理财可以说完全沾不到边。以前我甚至只会把钱放在银行，完全没有理财观念。但由于各种原因，不喜欢所待的环境，于是想转型成为理财规划师，而我也从一个零基础的小白，用两个月时间迅速入门并掌握了理财相关知识，成功通过面试进入理财规划师行业。
为什么不继续呆在家居行业，而选择转型到理财规划师行业呢？一则是因为看好理财行业的发展前景，在经济不断发展的中国，不少国人的理财观念还没完全普及，但随着人们手中钱越来越多，理财的需求必定会更大。理财规划师需求也会不断上升。二则是因为我同学就是一名理财规划师，每天看她的朋友圈，让我十分向往她的生活状态。相对自由，世界各地跑，接触中高净值人士，成长非常快速。三则是因为觉得理财规划师很有意义，也被称为家庭财务医生，可见其重要程度。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
在理财规划师实际工作中，客户的财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、****、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，需要的理财规划师量身定做的服务：1、保证必要的资产流动性个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种投资工具来满足。
广东昊霖企业管理有限公司主营认证项目范围有：
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17、综合能源服务认证五星等级证书办理须知
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2、合理的消费支出个人理财目标的首要目的并非个人价值大化，而是使个人财务状况稳健合理。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。3、实现教育期望教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度的要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人及家庭的教育期望。
4、完备的风险保障在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。5、合理的纳税安排纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或推迟税负支出。
6、积累财富个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的增加终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，终达到财务自由的层次。7、安享晚年人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8、有效的财产分配与传承家庭关系是重要的社会关系。通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险减少财产分配过程中的支出，协助客户对财产进行合理分配，满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需求，避免财产分配过程中可能发生的纠纷，促进家庭关系的和谐。伴随个人和家庭财富的积累，个人财产如何传承备受关注，选择适当的遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时其个人意志能够得以实现，使得家庭财产代代相传。