2023年深圳新设商业保理公司有什么要求

随着商业保理目前列为金融监管名单，各大企业开始自查清查。作为商业保理公司遍地都是的深圳，现在也开放了深圳商业保理新设的实行办法。就由腾博国际李先生给大家了解一下深圳商业保理公司新设的要求。

保理业务定义：

保理业务是以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。债权人将其应收账款转让给商业银行，由商业银行向其提供下列服务中至少一项的，即为保理业务：

（一）应收账款催收：商业银行根据应收账款账期，主动或应债权人要求，采取电话、函件、上门等方式或运用法律手段等对债务人进行催收。

（二）应收账款管理：商业银行根据债权人的要求，定期或不定期向其提供关于应收账款的回收情况、逾期账款情况、对账单等财务和统计报表，协助其进行应收账款管理。

（三）坏账担保：商业银行与债权人签订保理协议后，为债务人核定信用额度，并在核准额度内，对债权人无商业纠纷的应收账款，提供约定的付款担保。

（四）保理融资：以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务。

一、深圳商业保理公司实缴资本要求

1、注册资本不低于5000万元人民币或等值外币，应当全部以货币资金出资，且应在设立时或设立后/股权变更后三个月内一次性实缴出资。

2、股东入股资金应为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，资金来源真实合法。

3、实际经营地与注册地一致。

二、发起股东要求

（1）所有股东

1、应当为企业法人，信誉良好，近3年内无重大违法违规记录。

2、股东为持股平台的，持股比例不得高于商业保理公司全部股本的20%。

（2）主要股东（持股比例≥30%）

1、具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式。

2、具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。

3、财务状况良好，近2个会计年度连续盈利；近1年年末净资产不低于1亿元人民币或等值自由兑换货币，且净资产占总资产的比例不低于30%。

4、承诺3年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托，不得虚假注资、循环注资和抽逃资本，并在商业保理公司章程中载明。

5、所属集团或实际控制人出具承担风险处置和3年内不转让股权的承诺函。

（3）控股股东（第一大股东或持股比例≥50%）

为产业链、供应链核心企业、行业龙头企业、上市公司控股股东或大型中央及地方国有企业等企业法人。

三、高管人员要求

1、拟任董事、监事应当具有大学专科以上学历。

2、拟任法定代表人、gaoji管理人员应当具有大学本科以上学历。（gaoji管理人员包括总经理、副总经理及风险控制、合规稽核、财务管理部门负责人，或实际履行相关职责的人员等。注意高管不得兼任监事。

3、董事、监事、法定代表人、gaoji管理人员应当熟悉商业保理业务相关的法律法规，从事经济、金融、财会、贸易融资、供应链管理、法律工作累计5年以上或商业保理行业3年以上。

有下列情形之一的，不得担任董事、监事、gaoji管理人员： 

1、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的。

2、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者gaoji管理人员，并对该公司、企业的破产负有个人责任的。

3、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的。

4、人所负数额较大的债务且到期未清偿的。

5、有犯罪记录、被列入失信被执行人或被有关部门联合惩戒的。

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