详细添加V咨询 腾博国际冯先生
银行——申请购汇
1.目前银行办理资本项下外汇业务监管态度
根据《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》，目前对于资本项下的外汇业务均已下放至银行处理。而目前深圳外管局资本项目管理处主要从事外债类资金出境业务。
根据中行的严格监管要求，对于超过500万美元的资金出境业务，需要提报外管局进行额度审批，而不论该企业是否已取得境外投资批准证书或已完成外汇登记等待资金出境，严防规避大额业务进行拆分。而各大银行出于谨慎性考虑，在人行规定的500万元限额标准下，设定风控上限，有银行对于超过300万美元的汇款业务即提报外管部门进行大额申报，进行真实性审查，并进行额度审批。
经了解，目前银行对于“新增客户”申请资金出境，在进行基本的开户尽调后，进行ODI专项调查，审查财务报告，并需客户经理上门核实公司的**及实力等情况，出具专项报告，方可进行外汇额度审批；并且，对于超过银行自身内设的风控标准的拟出境金额，银行需提交外管局进行大额申报，外汇额度审批，而外管局审批时限目前较难把控。亦有银行反馈，目前暂时只为该行的“存量客户”申请外汇资金出境提供服务，并且，亦需进行ODI专项调查。在目前的严管态势下，亦有银行对资金出境业务直接采取回绝的态度。
当然，在存在真实的业务需求的情况下，资金出境亦是可获得审批，只是外管局审批时限的长短及流程难以把控。对于大额资金出境，目前需在付款前接受人民银行或者外管局的监管约谈，约谈方式可能为境内投资主体负责人与监管机构直接沟通，提供资金来源、项目真实性等问题做出解释。
2.办理资本项下外汇业务基本流程及所需提交资料情况
（1）基本流程：
银行办理境内机构境外直接投资外汇登记（ODI登记）——生成“业务登记凭证”——办理后续款项支付业务。
（2）办理ODI外汇登记所需提供资料：
各大银行在办理ODI外汇登记时所需资料可能存在不同，但大体包括如下几方面，具体根据公司开户行办理ODI外汇登记要求提供相关资料，以下仅供参考。
所需材料说明
1《境外直接投资外汇登记业务申请表》
书面申请内容包括但不限于：境内机构基本信息、境外企业的基本情况、投资金额、资金来源等
2外汇资金来源情况说明材料
包括但不限于*近三个月财务报表、*近一年审计报告等
3境内机构有效的营业执照或注册登记证明、公司章程
4非金融企业境外投资，需提供商务部核发的《企业境外投资证书》、发改委《项目备案通知书》予以审核
5若发生前期费用汇出的，需提供相关说明文件及汇出凭证
（1）境外直接投资不得直接或间接投资境外证券市场；
（2）不得办理境外直接投资的提前购汇，且需向指定的收款人付汇；
（3）不得向其同名的NRA账户付汇；
（4）不能以个人名义进行境外投资；
（5）银行需充分调查企业境外投资资金来源及用途，确保合法合规性；
（6）上述资料均需提供原件审核。
以上内容由腾博国际冯先生根据经验撰写，详情请点击主页咨询
腾博成立于 2005年，是一家集全球商务、科技、投资于一体的企业高端服务提供商，秉承着贴心服务创造价值的核心理念，在严格风控的前提下，为全球企业提供战略定位、政策咨询、财税代理、行业准入、跨境通行、金融牌照、全球布局等多元化服务。作为深圳早期深耕商事服务行业的企业之一，腾博拥有丰富的价值沉淀与社会资源，并一直遵循专业态度与卓越服务准则，致力为企业的发展作出重⼤贡献。截至目前，已成功为超 10 万家企业及个人提供优质的金融与商务服务。
