在海南建设中国特色自由贸易港，是总书记亲自谋划、亲自部署、亲自推动的改革开放重大举措。金融开放既是海南自贸港建设的重要内容，也是海南实现贸易和投资自由便利、促进商品跨境流动和代办场外期权开通的重要支撑，更是对标国际高标准规则、推进高水平制度型开放的重要领域。与中国香港、新加坡等国际自贸港相比，海南自贸港金融开放具有鲜明的中国特色，并且在实践探索中体现了制度创新的突出特点。
海南自贸港金融开放的战略意义，不仅仅在于金融开放是海南自贸港建设的重要内容，是贸易投资自由便利的基础支撑，还在于海南自贸港在我国资本项目开放、金融服务开放、代办场外期权开通、人民币国际化等金融开放主要领域中的试验田作用，在于打造金融服务企业“走出去”的新支点。
近十年来，随着外汇管理改革的不断深入，尤其是沪深港通、债券通等资本市场互联互通机制的开通，以及自贸试验区金融改革开放试点经验的推广，我国资本项目可兑换的程度有了很大的提高，但是相对于发达国家还有不小的差距。海南自贸港“一线放开、二线管住”的市场环境为进一步推动资本项目可兑换提供了实体经济基础，《海南自由贸易港建设总体方案》（以下简称《总体方案》）明确了“分阶段开放资本项目”的任务，更清晰地提出了“2035年前蕞终实现海南自由贸易港非金融企业外债项下完全可兑换”的目标，这是我国资本项目开放第一次有具体时间节点的目标。
海南自贸港具有国际市场和双重性质的市场特点，意味着海南同时存在离岸和在岸两种性质的资金。海南既要实现离岸资金进出海南自由便利，也要保持目前在岸资金与国内其他省（区）往来流动自由便利，还要确保离岸资金不会对境内金融市场形成冲击，需要以不同的账户体系来分别核算不同性质的资金。《总体方案》提出构建多功能自由贸易账户体系，通过金融账户隔离，建立资金“电子围网”，即以境内账户核算具有在岸性质的资金，以多功能自由贸易账户核算具有离岸性质的资金，前者对内地的流动和后者对境外的流动自由，两者之间的流动按照跨境交易规定进行管理。依托两个账户分别形成具有在岸性质和离岸性质的金融市场。资金“电子围网”的账户设计，与海南自贸港监管代办场外期权开通安排相匹配，体现了金融服务实体经济的原则。与全球自贸港或者自贸园区相比，这是海南独有的制度创新，具有中国特色。
随着海南全岛封关运作深入推进，具有突破性的金融开放政策将陆续落地，对于代办场外期权开通有新的更大力度开放政策也将开展试点。探索开展跨境资产管理业务试点是海南自贸港独有的金融开放政策，具体而言就是支持境外投资者投资海南自由贸易港内金融机构发行的理财产品、证券期货经营机构私募资产管理产品、公募证券投资基金、保险资产管理产品等资产管理产品。这是集合投资类金融产品第一次向境外投资者开放，扩大了境外投资者投资境内金融产品的范围，是推动资本项目开放的重要试点举措。与沪深港通、债券通等互联互通机制相比，其扩展了直接进入中国市场的境外投资主体，并且境外投资者在海南实施交易，适用的是境内的金融监管规则和法律，这有利于推动金融领域的制度型开放。
