4.6 开放式基金和封闭式基金有什么区别
一、条件:
根据基金是否可以赎回,证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金 。开放式基金,是指基金规模不是固定不变的,而是可以随时根据市场供 代办海南QDLP公司求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金,是相对于开 放式基金而言的,是指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后和规定的 期限内,基金规模固定不变的投资基金。根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定,基金封闭期不得超过3个月。换言之,它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。
股基→股基:可省股票基金申购费
二、要求:张先生在2005年3月1日申购了10万份上投摩根中国优势,2006年9月1代办海南QDLP公司日决定将其转换为上投摩根阿尔法,当日,中国优势的净值为1.8613元。如果先赎回中国优势,再申购阿尔法,张先生需支付的费用为:赎回费=100000×1.8613×0.35%=651.45元,申购费=(100000×1.8613-651.45)×1.5%=2782.18元,共计:654.45+2782.18=3436.63元。
三、费用:如果直接转换,由于两只基金的申购费相同,张先生只需支付中国优势的赎回费,代办海南QDLP公司即 100000×1.8613×0.35%=651.45元。