第一，关注企业主营业务是否在短时间内发生明显变化
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1、客户准入与调查。首先是企业资质的审核。
除了符合企业外汇名录为A类企业、未在监管企业名单内等基本要求外，银行可对企业准入标准进行量化，指标可包括注册资本、经营年限、交易对手合作年限等。如要求企业应有2年以上正常转口贸易的经营经验，经营范围不仅有转口贸易也应有一般贸易，避免企业是单纯为套利而生的空壳公司。其次，上下游交易对手审核。通过第三方机构对企业上下游交易对手进行审核，以避免企业利用境内外关联公司伪造贸易背景套取银行资金。理论上，转口贸易上下游应分属不同国家或地区，第三国企业方能利用信息不对等而作为渠道方提供服务。属于同一国家或地区的企业对市场信息、商品价格等掌握程度相比第三方企业更为相似，不具备转口贸易的需要。然而在实务中，境内企业为了实现公司整体利润*大化通常会在我国香港地区设立关联公司或平台公司，此类情况极难在是否存在套利意图的问题上撇清关系，从合规角度出发，应拒绝受理。
2、交易背景合理性。
第一，关注企业主营业务是否在短时间内发生明显变化。主营业务种类的变化既可以反映出企业正常生产经营情况的稳定性，也可以考量其交易意图可信度和可行度。
第二，关注交易货物是否具有可转口特征，即价格相对透明，装运、存储有普遍适用的标准，需求大、使用广等特点。大宗商品如电解铜、镍、原油、燃料油、甲烷、芳香烃等一般是转口贸易常见标的物。相比之下，医疗设备、塑料制品、电子设备、黄金甚至鲜活食品等价格高、体积小的货物，则不具备转口适用性。
第三，关注货物价格和价值的合理性。通过第三方机构查询交易商品的市场价格，判断合同约定价格与市场价格的偏离度、上下游买卖合同是否符合商业惯例，是否存在低卖高买或利润无法覆盖银行费用的情况出现。
一、转口贸易的模式
1. 实体经济里的转口贸易
有家公司叫华一仪表，在巴基斯坦承包一个工程项目。该工程需要一种设备，产地德国。于是华一公司从德国进口该设备，再出口到巴基斯坦。货物从德国直接运到巴基斯坦，由华一公司负责在德国安装施工。
这种贸易模式，完全符合2012年外管对转口贸易的定义：我国居民将从非居民处购买的货物销售给其他非居民，且货物在整个销售过程中不进出中国国境的贸易。
所以，有些转口贸易是实体经济自身的需求。如下图（虚线代表国境线）。（图1）
信用证项下，华一公司收到巴基斯坦的即期付款，60天以后再付给德国制造商。华一公司有50天左右的资金沉淀。有人说，这就是通过转口贸易，套取资金。
不仅如此，上面的模式往往会被改动，变成：（图2）
华一公司在新加坡和香港成立两个平台公司，新加坡负责进口，香港负责出口。货物仍然从德国运到巴基斯坦。
华一（新加坡）从华一仪表收到信用证后，向德国制造商开出一份背对背信用证。德国制造商交单，华一（新加坡）将单据转给华一仪表。华一仪表承兑，华一（新加坡）获得议付项下融资，并将此笔融资款付给德国制造商。
对于华一仪表来说，能从华一（香港）即期收到货款，又能在60天后才在信用证项下付款给新加坡公司。此间有50天左右，可以自由使用这笔货款。
这么做的动机如下：
利用两个市场，两种资源。在境外设立进出口平台公司，打通了境内外贸易路径，可以更好地利用境内境外两个市场，境内境外两种资源。更重要的是，引进境外优质高效的金融资源成为可能。