制裁背景下，如何收取俄罗斯的货款？（收取俄罗斯货款的方法）

俄乌战争开始之后，西方宣布对俄罗斯的制裁也越来越严厉，自西方宣布对俄罗斯“挥棒”之后，各种各样的制裁都蹦了出来，其中还包含着将俄罗斯“猫”开除“猫籍”、国家队踢出世界杯等奇葩之举。

以俄罗斯为例，在制裁名单中的7家俄罗斯银行是:

·BankOtkritie

·Novikombank

·俄工业通讯银行(Promsvyazbank )

·BankRossiva

·Sovcombank

·俄罗斯国有开发银行 (VEB)

·俄外贸银行(VTB Bank)。

俄罗斯Zui大国有银行：俄罗斯联邦储蓄银行并没有被列入黑名单，外贸人暂时不用太过担心，西方的套路，懂的都懂，制裁是要制裁的，生意也还是要做的。

在与俄罗斯客户交易之前，要确认他们的付款行是不是上述7家银行之一。

收俄罗斯货款的四种方案：

一、使用SWIFT系统

在说解决方案之前，我们先看下具体是哪些国家被美国、欧盟或联合国经济制裁了，查询方式:

联合国制裁名单查询网:

https://wwwun.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站:

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

欧盟制裁名单查询网站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-listen.htm

可以选择没有被禁SWIFT的银行继续正常付款，如联邦储蓄银行、团结银行。作为外贸人，要清楚，并不是所有的俄罗斯银行都被禁止使用SWIFT系统，只有7家银行被SWIFT拉黑。

有部分银行信任的客户可以正常通过这7家银行汇款，这类客户通常已经在国际贸易中有长期稳定的交易往来被当地银行所信任，他们能汇款。

但大多数都会被要求提供以下材料:

① 反洗钱调查表；

② 风险承诺函；

③ 出口方、付款方以及三方关系的证明。

银行说需要提供什么材料就应该提供什么材料。只要配合银行，也可以正常收款。俄罗斯这7家银行被制裁，但这些银行在欧盟的子公司不在制裁范围内。也就是说，如果客户能通过在欧盟的子公司汇款，也是可以正常收款的。俄罗斯其他小银行是没有在制裁名单之列的，也可以正常汇款。

二、选择使用加入CIPS的银行

采用跨境人民币付款，CIPS系统是我们国家自主开发的人民币跨境交易系统，目前全球有将近1000个银行都加入了这个系统，其中也包括很多俄罗斯的中小银行。用国外的公司在国内开立离岸账户。

中国首批参与者共有19家，分别为:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、华夏银行、民生银行、招商银行、兴业银行、平安银行、浦发银行、汇丰银行 (中国)、花旗银行 (中国)、渣打银行 (中国)、星展银行 (中国) 、德意志银行 (中国)、法国巴黎银行 (中国)、澳大利亚和新西兰银行(中国)和东亚银行 (中国)。目前上海渣打银行FTN账户支持CIPS交易。

三、第三方收款平台

现在很多第三方跨境收款平台，如电子银行泛付PanPay，xtransfer 等平台支持美元、港币、人民币、欧元等14个主流货币，也可以收取卢布和美金直接在平台上兑换货币。

需要注意的:电子银行，平台收款，敏感国家交易每笔都需要先报备，报备通过就可以收，一定是要正式的贸易。

提示：以具体情况以平台为主。

四、中国内地公司收款

中国境内的公司去开户行开通一个外币账户可以收境外汇的离岸RMB。注意，那就要注意国内公司的运营成本就会增加了,到账时间大概2-3个工作日。

转自离岸通