NRA帐户需要ODI备案申请办理？真的吗？

可能不少做境外开户的同行都知道，Zui近渣打银行NRA帐户被通知需要做ODI备案才可以申请开户，那是不是意味着所有的境内NRA帐户都需要做ODI备案呢？也就是说有想继续办理渣打NRA帐户的客人，就需要先做好ODI备案再开户？今天我们来详细聊聊NRA帐户开立需不需要做ODI备案的这件事。

01　NRA帐户需要ODI备案

2022年6月起，渣打银行实行Zui新开立NRA帐户的政策，政策的具体内容如下：

NRA（包括开立自由贸易帐户的境外企业）新客户帐户开立，如客户Zui终受益人为境内企业或境内自然人，客户需提供ODI业务登记凭证，客户还需要满足以下任意条件以核实货物／服务贸易背景的真实性（而非投资背景公司）及防范洗钱风险：

1．客户已有超过五万美金的信用证通知到渣打银行；

2．客户可以证明其在他行有累计超过五万美金的国际贸易单据交易金额；

3．客户可以提供贸易相关合同或发票等文件，并满足以下任意一点：

①客户可以证明其曾经或现在有超过二十万美金的帐户余额或一年流水且一年内帐户余额达到过10万美金；

②客户可以证明其关联公司已在渣打银行开立帐户并累计有超过五万美金的TT／FX／Trade交易。

02　NRA帐户是否全部都需要ODI备案

关于这个疑问，鼎诺小编也咨询了与我司长期合作的NRA开户银行：汇丰银行、东亚银行等，据反馈，暂时仅针对香港公司的股东是国内公司，需要做ODI登记才可以开户。加之个人境外投资37号文备案难度非常高，我们姑且认为NRA帐户如果自然人投资境外公司需要做备案的预期执行还是有一定难度。

03　ODI备案审批流程

1：签署法律文件（框架协议，增资协议，收购协议，投资协议等）（涉及主体：交易方之间）

2：项目申报材料准备（涉及主体：投资主体和咨询单位）

3：发改部门备案（涉及主体：国家或地方发改委）

4：商务部门备案（涉及主体：商务部或地方商务部）

5：外汇登记（涉及主体：企业注册地银行）