代办深圳场外期权公司参与资格的要求

私募基金产品备案中涉及代办深圳场外期权公司参与资格的要求出资能力的主要包括2个业务场景，一是合格投资者证明，二是投资者认购基金出资能力证明。

（一）合格投资者资产证明

目前，私募基金行业使用的合格投资者认定标准来自于中国证监会发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》，其中规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

（一）净资产不低于1000 万元的单位；

（二）金融资产不低于300 万元或者近三年个人年均收入不低于50 万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

目前尚未引入资管新规中关于家庭资产的定义，代办深圳场外期权公司参与资格的要求后续证监会将修订《私募投资基金监督管理暂行办法》，有可能会对合格投资者的要求进行修改，贴近资管新规的要求。

对于机构和个人投资者，出资能力证明材料要求如下：

1、机构投资者：出资能力证明文件包括但不限于验资报告、近年度审计报告等文件。有一种特殊情况，比如投资人于今年6月份认购基金，正常的审计报告是截止到去年年底的，时间间隔周期比较长，有的机构投资者可能在去年底不满足1000万净资产的要求，但今年满足了，审计报告上无法体现新的财务数据，在这种情形下，建议大家让投资者提供审计报告的再提供加盖公司公章的财务报表，以及财务真实性承诺函。

2、自然人投资者：出资能力证明文件包括但不限于银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等金融资产、投资类不动产/特殊动产、公司股权等非金融资产和一定时期内的薪资收入流水、分红流水、投资收益流水及其完税证明等文件。如果涉及到收入证明，可以让投资人提供税务部门出具的近三年个税纳税证明、银行出具的代发工资银行卡近三年入账单、所在单位出具的近三年收入证明等。

部分私募管理人还涉及到职业投资者认证的相关出资能力证明，与合格投资者资产证明类似，在此不再赘述。特别提醒大家一点，代办深圳场外期权公司参与资格的要求如果同一投资者在基金的不同层级均存在的，各层级均应符合合格投资者要求。

《投资者身份及财产证明文件清单》下载地址：

https://www.2in20.com/document-details/63

（二）投资者认购基金出资能力证明

特别提示大家，投资者出资能力证明材料并不等于合格投资者证明材料，这是两个完全不同的概念。

根据中基协《私募投资基金备案须知及代办深圳场外期权公司参与资格的要求》规定，对投资者资金来源的整体要求是，投资者应当确保投资资金来源合法，不得汇集他人资金购买私募投资基金。募集机构应当核实投资者对基金的出资金额与其出资能力相匹配，且为投资者自己购买私募投资基金，不存在代持。起来就是以下几个要点：

1.资金来源合法

2.属于投资人的自有资金

3.投资人为自己购买基金

4.必须货币出资

5.不得代持、代缴、代付

对于私募证券基金的认购款、私募股权/创投基金的实缴出资，需要投资人拿出对应的资金来源，是工资收入、投资收益，还是经营性收入？

对于私募股权/创投基金，如果是合伙型的，大家要关注投资人的认缴金额是否与实际出资能力相匹配。如果认缴和实缴金额差异较大，中基协有可能会让管理人上传投资者的累计出资能力证明材料，比如说投资人认缴1亿，但实际出资只有300万，这种情况下他的出资能力可能就会受到质疑，需要提供出资能力证明文件。

出资能力证明为投资者的金融资产证明或未来收入证明等文件，且满足金融资产的预计变现价值与预计未来收入的总和可覆盖投资者对基金的累计实缴出资。出资能力证明材料与上文提到的合格投资者资产证明文件类似，但涉及的金额不尽相同，要根据代办深圳场外期权公司参与资格的要求及投资人的实际投资情况确定，其中：

1、自然人投资者的出资能力证明文件包括但不限于银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等金融资产、投资类不动产/特殊动产等非金融资产和一定时期内的薪资收入流水、分红流水、投资收益流水及其完税证明等文件。

2、机构投资者的出资能力证明文件包括但不限于验资报告、近年度审计报告等文件。