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提单、仓单、海关进出境备案清单等货权单据，是检验转口贸易是否真实的核心凭证。为能在银行审核中顺利过关，企业的造假手段不断翻新。从利用电脑软件，将真实提单做为模板，比对着进行伪造；到在真实提单的复印件上修改包括运载货物、重量、发货人、收货人、通知方等要素再行复印；再到扫描真实提单，根据自身需要填入相应要素信息后再行打印，比比皆是，不胜枚举。
二、假冒转口贸易的甄别
面对层出不穷、花样繁多的包装伪造技巧，“了解你的客户，了解你的业务，尽职审查”或者就是那双“慧眼”，带我们穿过重重迷障，看清交易全流程，看透交易和贸易的合理性。具体到操作中，应可分为两个层次，首先是疏而不漏地收集一切可以获得的信息，通过对比分析，明察发现所有不合理的可疑现象；二是严格按照法规要求，合理审慎地审核单据材料。
1、客户准入与调查。首先是企业资质的审核。
除了符合企业外汇名录为A类企业、未在监管企业名单内等基本要求外，银行可对企业准入标准进行量化，指标可包括注册资本、经营年限、交易对手合作年限等。如要求企业应有2年以上正常转口贸易的经营经验，经营范围不仅有转口贸易也应有一般贸易，避免企业是单纯为套利而生的空壳公司。其次，上下游交易对手审核。通过第三方机构对企业上下游交易对手进行审核，以避免企业利用境内外关联公司伪造贸易背景套取银行资金。理论上，转口贸易上下游应分属不同国家或地区，第三国企业方能利用信息不对等而作为渠道方提供服务。属于同一国家或地区的企业对市场信息、商品价格等掌握程度相比第三方企业更为相似，不具备转口贸易的需要。然而在实务中，境内企业为了实现公司整体利润*大化通常会在我国香港地区设立关联公司或平台公司，此类情况极难在是否存在套利意图的问题上撇清关系，从合规角度出发，应拒绝受理。
综上，转口贸易项下交易背景和贸易背景的真实性审查不应是单一岗位的单项职责，也无法凭借一人之力就可做到“尽职审查”。它不但需要合理的制度规定，更需要业务受理流程中，所有岗位对制度的切实执行和相互配合，才能形成合力，铸成防范风险的铁壁铜墙。
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有些转口贸易，表面是一种贸易方式，实质往往是一种金融运作。或者说，转口贸易有时是穿着贸易外衣的金融运作模式。但是实体经济里也有转口贸易，在有些地区，转口贸易更占据着贸易的主导地位。因此转口贸易有其复杂性。
多年以来，转口贸易在贸易金融界一直是个敏感的话题。有人说，转口贸易都是为了套利而构造出来的，应该严格禁止。有人说，贸易就是为了套利，通过转口贸易套利，无可厚非。近年来转口贸易量增长快速，远高于一般贸易的增速，有关转口贸易的合规风险和信用风险也不时曝光，因此有研究探讨的必要。
一、转口贸易的模式
1. 实体经济里的转口贸易
有家公司叫华一仪表，在巴基斯坦承包一个工程项目。该工程需要一种设备，产地德国。于是华一公司从德国进口该设备，再出口到巴基斯坦。货物从德国直接运到巴基斯坦，由华一公司负责在德国安装施工。
这种贸易模式，完全符合2012年外管对转口贸易的定义：我国居民将从非居民处购买的货物销售给其他非居民，且货物在整个销售过程中不进出中国国境的贸易。
所以，有些转口贸易是实体经济自身的需求。如下图（虚线代表国境线）。（图1）
信用证项下，华一公司收到巴基斯坦的即期付款，60天以后再付给德国制造商。华一公司有50天左右的资金沉淀。有人说，这就是通过转口贸易，套取资金。