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交易背景合理性。
第一，关注企业主营业务是否在短时间内发生明显变化。主营业务种类的变化既可以反映出企业正常生产经营情况的稳定性，也可以考量其交易意图可信度和可行度。
第二，关注交易货物是否具有可转口特征，即价格相对透明，装运、存储有普遍适用的标准，需求大、使用广等特点。大宗商品如电解铜、镍、原油、燃料油、甲烷、芳香烃等一般是转口贸易常见标的物。相比之下，医疗设备、塑料制品、电子设备、黄金甚至鲜活食品等价格高、体积小的货物，则不具备转口适用性。
第三，关注货物价格和价值的合理性。通过第三方机构查询交易商品的市场价格，判断合同约定价格与市场价格的偏离度、上下游买卖合同是否符合商业惯例，是否存在低卖高买或利润无法覆盖银行费用的情况出现。
3、细化单据审查。
审查人员应根据单笔业务背景，提出对单据种类的审查要求。强制性审查的单据应包括合同、发票、提单、仓单等，辅助性审查的单据则有装箱单、保险单、产地证、质检证明、航运轨迹等。
对于交易合同的审核，应重点核查上下游买卖合同的完整性和一致性，除货品、单价、数量、付款方式等内容外，还包括贸易双方名称地址与签章、签约时间、贸易术语、装箱规定、装运条件及时间、保险条款等内容，确保合同条款逻辑清晰、合理，业务信息明确。
对于货权凭证的审核，应重点核查单据的真实性和唯一性。以提单为例，是否属于可转让提单，是否合理背书都是审查重点。依据背书转让代表贸易参与的标准，提单背书次数应代表货物被转手买卖的次数。在发货人、受益人和卖方重合的情况下，提单只有一个背
有些客户到银行来开立信用证时，不确定是一般进口还是转口贸易。要在承兑时才能根据货物的市场价格来决定。到时如果境外市场的价格较好，就在货物进关之前转卖境外，成了转口贸易。
另有一种情况，本身是进口业务，却要做成转口贸易。如图4：
A公司先从沙特进口，再出口到香港平台公司，经销商从香港进口。这么转来转去，看似劳民伤财，其实有其道理。
A公司是沙特原料厂的一级经销商，国内经销商要进货，只能通过A公司。但是A公司拒绝直接卖给国内经销商，原因是国内结算要用人民币，而A公司从沙特进口要用美元结算，里面就有汇率风险。
国内经销商用美元从香港平台进口，于是整个链条都可以用美元结算，避免了汇率风险。
另外，如上图，香港公司收到海运提单，可以在55天以后付款给A公司。再把提单在信用证项下提交到经销商处，就可以在10天之内从香港银行获得贴现款项。由此，这笔贴现款项由香港公司掌握，使用期是45天左右。
A公司在货物贸易中，获得的利润是每吨10元人民币；再加上45天左右的资金使用权，便是这种贸易结构的全部收益。
4. 出口业务变成的转口