高额罚金!PayPal“清理”大批账户
某跨境电商头部卖家一则关于“独立站(自营网站)捆绑的PayPal账号出现被扣款及冻结”的新公告,震惊行业。
公告显示,截至3月28日,该公司29个PayPal账号合计被划扣资金5424.5万元、6个账号合计被冻结资金2424.6万元、其余账号被限制180天。
公告中指出,公司将立即启动与PayPal公司的官方交涉,对被划拨款项的账号向PayPal官方邮箱发出申诉信,要求说明划拨款项的明确理由、事实依据,同时联系美国律师推进司法程序相关准备。同时,公司将进行PayPal账号关联自查,加强销售撤资操作及监管。
亿邦动力获悉,在近的一个月内,有多位经营独立站的跨境卖家发现,自己的PayPal账户被陆续划走了数额不等的资金。
“我身边有商家被划走了20万美金,也有被划走80万美金的。大家正在组织维权交涉。”Alex透露。
*(一位商家的PayPal账户近期被扣款20万美金)
一名被罚企业的前员工向亿邦动力透露,前公司是深圳地区的头部大卖家,被PayPal处罚了1000多万人民币,目前公司的独立站业务已宣告暂停,负责相关项目的团队也解散了。
据悉,卖家们收到的PayPal客户支持中心发来的邮件通知显示,他们因违反了《PayPal合理使用规则》(以下简称《合理使用规则》)而被扣除违约金。
*(PayPal发给卖家的邮件通知)
亿邦动力查看资料发现,PayPal对于规范商家行为的《用户协议》中有明确指出:商家出现不合规行为后,由于对PayPal方面造成的“实际损失很难或无法计算”,PayPal将直接对违反《合理使用规则》的每笔订单交易收取2500美元的罚金。
*(PayPal用户协议中的《受限行为、冻结和违约金》)
而除了上述“罚款”的方式外,PayPal对卖家的约束措施还包括:
“冻结”,通常时间为180天,PayPal根据自己的风控模型,对可疑交易或可疑账户进行冻结,待卖家处理完跟买家的纠纷后,即能解冻;
“限制账户”,若卖家的PayPal账户被限制,将无法提现、付款、收款;
“准备金”,包括滚动准备金和低准备金,PayPal会要求卖家的账户预留一部分资金,用来解决可能存在的纠纷。
不难看出,这其中,因违反《合理使用规则》中规定的一系列行为而需缴纳每笔交易2500美金,是处罚较重的一条。而此次这批PayPal账户金额被划扣的卖家,正是“中枪”该项规则。
“PayPal相当于国内支付宝,如果卖家一方有着物流超时、商品质量欠佳,甚至货不对版、不发货等行为,就会遭到了客户的投诉。客诉率高了,卖家的PayPal账号就会被列入‘异常经营’名单,受到PayPal风控治理,包括冻结账号、赔款给消费者等。此外,如果卖家因涉嫌侵权而被告,也会被冻结资金、缴纳罚金。”某跨境支付服务公司员工Jack向亿邦动力解释道。
Jack推测,这批被“清理”的PayPal账户,绝大多数应该是此前被加了“180天账号限制”的,也就是说,账号此前已被PayPal判定为存在一定问题,有着高风险或者是高客诉率。