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高额罚金！PayPal“清理”大批账户

某跨境电商头部卖家一则关于“独立站（自营网站）捆绑的PayPal账号出现被扣款及冻结”的新公告，震惊行业。

公告显示，截至3月28日，该公司29个PayPal账号合计被划扣资金5424.5万元、6个账号合计被冻结资金2424.6万元、其余账号被限制180天。

公告中指出，公司将立即启动与PayPal公司的官方交涉，对被划拨款项的账号向PayPal官方邮箱发出申诉信，要求说明划拨款项的明确理由、事实依据，联系美国律师推进司法程序相关准备。公司将进行PayPal账号关联自查，加强销售撤资操作及监管。

亿邦动力获悉，在近的一个月内，有多位经营独立站的跨境卖家发现，自己的PayPal账户被陆续划走了数额不等的资金。

“我身边有商家被划走了20万美金，也有被划走80万美金的。大家正在组织维权交涉。”Alex透露。

*（一位商家的PayPal账户近期被扣款20万美金）

一名被罚企业的前员工向亿邦动力透露，前公司是深圳地区的头部大卖家，被PayPal处罚了1000多万人民币，目前公司的独立站业务已宣告暂停，负责相关项目的团队也解散了。

据悉，卖家们收到的PayPal客户支持中心发来的邮件通知显示，他们因违反了《PayPal合理使用规则》（以下简称《合理使用规则》）而被扣除违约金。

*（PayPal发给卖家的邮件通知）

亿邦动力查看资料发现，PayPal对于规范商家行为的《用户协议》中有明确指出：商家出现不合规行为后，由于对PayPal方面造成的“实际损失很难或无法计算”，PayPal将直接对违反《合理使用规则》的每笔订单交易收取2500美元的罚金。

*（PayPal用户协议中的《受限行为、冻结和违约金》）

而除了上述“罚款”的方式外，PayPal对卖家的约束措施还包括：

“冻结”，通常时间为180天，PayPal根据自己的风控模型，对可疑交易或可疑账户进行冻结，待卖家处理完跟买家的纠纷后，即能解冻；

“限制账户”，若卖家的PayPal账户被限制，将无法提现、付款、收款；

“准备金”，包括滚动准备金和低准备金，PayPal会要求卖家的账户预留一部分资金，用来解决可能存在的纠纷。

不难看出，这其中，因违反《合理使用规则》中规定的一系列行为而需缴纳每笔交易2500美金，是处罚较重的一条。而此次这批PayPal账户金额被划扣的卖家，正是“中枪”该项规则。

“PayPal相当于国内支付宝，如果卖家一方有着物流超时、商品质量欠佳，甚至货不对版、不发货等行为，就会遭到了客户的投诉。客诉率高了，卖家的PayPal账号就会被列入‘异常经营’名单，受到PayPal风控治理，包括冻结账号、赔款给消费者等。如果卖家因涉嫌侵权而被告，也会被冻结资金、缴纳罚金。”某跨境支付服务公司员工Jack向亿邦动力解释道。

Jack推测，这批被“清理”的PayPal账户，绝大多数应该是此前被加了“180天账号限制”的，也就是说，账号此前已被PayPal判定为存在一定问题，有着高风险或者是高客诉率。