另有一种情况，本身是进口业务，却要做成转口贸易
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有些客户到银行来开立信用证时，不确定是一般进口还是转口贸易。要在承兑时才能根据货物的市场价格来决定。到时如果境外市场的价格较好，就在货物进关之前转卖境外，成了转口贸易。
另有一种情况，本身是进口业务，却要做成转口贸易。如图4：
A公司先从沙特进口，再出口到香港平台公司，经销商从香港进口。这么转来转去，看似劳民伤财，其实有其道理。
A公司是沙特原料厂的一级经销商，国内经销商要进货，只能通过A公司。但是A公司拒绝直接卖给国内经销商，原因是国内结算要用人民币，而A公司从沙特进口要用美元结算，里面就有汇率风险。
国内经销商用美元从香港平台进口，于是整个链条都可以用美元结算，避免了汇率风险。
另外，如上图，香港公司收到海运提单，可以在55天以后付款给A公司。再把提单在信用证项下提交到经销商处，就可以在10天之内从香港银行获得贴现款项。由此，这笔贴现款项由香港公司掌握，使用期是45天左右。
A公司在货物贸易中，获得的利润是每吨10元人民币；再加上45天左右的资金使用权，便是这种贸易结构的全部收益。
4. 出口业务变成的转口
反过来，浙江公司从北方钢厂购买钢铁，再出口到越南，本来是一笔内贸+出口业务，现在浙江公司要做成转口如下图5：
浙江公司的香港平台先从北方钢厂采购钢铁。对于北方钢厂来说，这是一笔出口业务。浙江公司从香港平台进口，再出口到越南，这是一笔转口贸易。货物从钢厂直接运到越南，资金从越南到钢厂，走了一个N字。
浙江公司为什么要这样拐弯抹角？其中也有奥妙。
LOI（LETTER OF INDEMNITY)，即赔偿保证书，是油品贸易行业特有的提货单据，由卖方出具。
LOI上，一般会列明货物名称、数量、金额、船名、提单日等；会说明虽然卖方无法提交正本提单，却拥有完整货权并将其转让给买方；卖方会承诺尽快提交提单等装运单据，并承诺承担由此产生的损失、费用、利息等；也会申明适用法律和管辖权限，列明LOI效力的终止条款。
在油品贸易中，一般会使用租船合约提单，一条油轮动辄几十万吨，往往会卖给十几甚至几十个买家。
此时，正本的租船合约提单只有一份，要分割给不同的买家，不太方便。同时，在油品贸易中，一票货物往往要经过多次转卖，在多次转手过程中，有时不知道正本租船合约提单会被留置在哪一道手里。绝大多数的油品贸易商，手里都没有正本提单。
因此，油品贸易的提货凭证，往往就是由卖家出具的LOI。这个事实在油品行业里面，是一个常识。
但是，这个由卖家出具的LOI，属于与正本海运提单、仓单同一类型的货权凭证吗？能证明贸易背景的真实性吗？目前存疑。再次，海运提单的收货人为指定公司，这样的提单用来转卖明显很不方便。开立转口贸易信用证时，如果要求提交这样的提单，有时监管部门会提出异议。
三、转口贸易风险控制建议
1. 客户准入
首先，要提高转口贸易企业的授信门槛。转口贸易，只要有银行授信，就可以周转起来。授信越多，贸易量越大。只要有银行授信，轻资产企业也可以获得巨额的贸易量，企业的信用风险会被成倍放大。
因此，对转口贸易企业的授信，应该有比较高的门槛。有些银行把转口贸易的客户锁定为国有企业上市公司或者大型制造企业。
其次，警惕异地企业的转口贸易。南方的一家贸易企业，跑到北方去做转口贸易，原因无非是南方那个省份对转口贸易的监管比较严格。一旦北方的监管政策收紧，这样的业务就难以为继。
另外要小心低风险转口贸易。一些企业购买银行的理财产品，然后百分之百质押给银行，用以开立转口贸易的信用证。这是典型的套取利差的转口贸易。贸易背景虽不能说虚假，却不能排除构造贸易的嫌疑。
2. 资金流管控
企业通过转口贸易套取的来自境外的资金，银行有能力监控吗？企业用这笔资金又去买了大宗商品，然后又卖了，并且期间买卖了很多次，银行有能力追踪这笔资金吗？在这很多次的买卖中，只要有一笔应收的账款收不回来，原先开立的信用证就无钱支付了。在此情况下，拥有一个强大的现金管理系统，并且对企业的应收和应付账款进行封闭式管理，对银行来说是很重要的。