基金产品备案需要准备的文件
营业执照/主体资格证明文件一一合伙型、公司型基金备案必备文件
只有合伙型、合作型、公司型的基金产品，中基协的系统会要求上传此项文件，契约型基金不需要上传，因为契约型基金不存在组织结构。需要明确的是，这里要上传的是基金产品的营业执照，而非基金管理人的营业执照。通常来说，在营业执照上传这个问题上，应该不会存在什么疑问，但确实在实务操作中会有一些基金管理人在基金备案系统，上传了基金管理人的营业执照而遭遇了中基协的反馈。
《基金招募说明书》-非备案必备文件
《基金招募说明书》是投资者了解基金的基本也是重要的文件之一，是投资前的必读文件。但《基金招募说明书》之后有个不适用的选项，属于非必须上传的文件，可以在在基金备案系统内，系统内选择不适用。实践中同样会有很多基金管理人会因为该文件的重要性而误以为其为必备文件
《基金风险揭示书》一备案必备文件
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条明确要求:私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件，应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。此风险揭示书为备案必备文件，属于中基协对基金风险防控的预前措施。
中基协于2016年4月15日发布了《私募投资基金募集行为管理办法》，同时发布了《私募投资基金投资者风险问卷调查内容与格式指引(个人版)》及《私募投资基金风险揭示书与格式指引》，参考网址:amac.org.cn/xhdt/zxdt/3....
四、《投资者承诺函》--备案必备文件
《基金风险揭示书》与《投资者承诺函》，均需要提交所有投资者签字的文件，如果有5个投资者，就要5份全部上传，属于需要落实到份的必备文件。我们有些客户在有多个投资者的情况下会只上传一个投资者签署的承诺函，这就会遭遇中基协的反馈意见。应当将所有投资者签字的文件扫描在一个PDF文档内上传。
《机构承诺函》--备案必备文件五、
这是需要基金管理人出具的承诺函，并且会因为管理股权类或证券类产品的不同，而有细微差别。写到这里，可以看到，只要涉及承诺类的函件，通常都是必备文件，这也体现了中基协对于风险预控的态度
